GAFI: informe antifraude de criptomonedas

Los activos virtuales utilizan tecnología innovadora para transferir valor rápidamente en todo el mundo y tienen muchos beneficios potenciales, incluidos pagos más rápidos y económicos. Pero el anonimato asociado con ellos también atrae a los delincuentes, que han utilizado activos virtuales para blanquear el producto de una serie de delitos como el tráfico de drogas, el contrabando de armas, el fraude y la evasión fiscal. , ciberataques, fraude de sanciones, explotación infantil y trata de personas.

En respuesta, el Informe del GAFI sobre activos virtuales - Indicadores de bandera roja de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo ayudará a las autoridades nacionales a detectar si los activos virtuales se están utilizando con fines delictivos. Basado en más de 100 estudios de casos recopilados por miembros de la red global del GAFI, destaca los indicadores de advertencia más importantes que podrían sugerir un comportamiento delictivo. Los indicadores clave de este informe se relacionan con:

> Funciones tecnológicas que aumentan el anonimato, como el uso de sitios web de intercambio de igual a igual, servicios de mezcla o volteo, o criptomonedas mejoradas por el anonimato

> Riesgos geográficos: los delincuentes pueden explotar países con medidas nacionales débiles o nulas para los activos virtuales

> Patrones de transacciones, que son irregulares, inusuales o raros, que pueden sugerir una actividad delictiva
Tamaño de la transacción: si el monto y la frecuencia no tienen una explicación comercial lógica

> Perfiles de remitente o destinatario: un comportamiento inusual puede sugerir una actividad delictiva

> Fuente de fondos o riqueza, que puede estar relacionada con la actividad delictiva

Este informe ayudará a los proveedores de servicios de activos virtuales, instituciones financieras y negocios y profesiones no financieras designadas, así como a otras entidades informantes, a detectar y reportar transacciones sospechosas. También proporcionará información útil a los servicios de inteligencia financiera, agencias de aplicación de la ley, fiscales y reguladores para analizar informes de transacciones sospechosas o monitorear el cumplimiento de los controles contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Este informe complementa la Guía del GAFI para un enfoque basado en el riesgo de activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales (junio de 2019) que explica cómo comprender los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo de los activos virtuales. cómo autorizar y registrar el sector, los sectores de renta variable necesitan conocer la información de sus clientes, cómo almacenar esta información de forma segura y cómo detectar y reportar transacciones sospechosas.

Descarga el informe
http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/Virtual-Assets-Red-Flag-Indicators.pdf

Virginie Gastine Menou
RIESGOS Y USTED
http://www.risquesetvous.fr/
https://www.linkedin.com/company/risques-et-vous

¡Comparte el artículo en las redes!

Artículos reciente:

es_ESEspañol
es_ESEspañol fr_FRFrançais en_USEnglish