GAFI : rapport anti-fraudes crypto-monnaies

Les actifs virtuels utilisent une technologie innovante pour transférer rapidement de la valeur dans le monde entier et présentent de nombreux avantages potentiels, notamment des paiements plus rapides et moins chers. Mais l’anonymat qui leur est associé attire également les criminels, qui ont utilisé des actifs virtuels pour blanchir les produits d’une série d’infractions telles que le trafic de drogue, la contrebande d’armes, la fraude, l’évasion fiscale, les cyberattaques, la fraude aux sanctions, l’exploitation des enfants et la traite des êtres humains.

En réponse, le rapport du GAFI sur les actifs virtuels – Indicateurs de drapeau rouge du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme aidera les autorités nationales à détecter si les actifs virtuels sont utilisés à des fins criminelles. Sur la base de plus de 100 études de cas collectées par les membres du réseau mondial du GAFI, il met en évidence les indicateurs d’alerte les plus importants qui pourraient suggérer un comportement criminel. Les indicateurs clés de ce rapport portent sur:

>Fonctionnalités technologiques qui augmentent l’anonymat – telles que l’utilisation de sites Web d’échanges peer-to-peer, des services de mixage ou de tumbling ou des crypto-monnaies améliorées par l’anonymat

>Risques géographiques – les criminels peuvent exploiter des pays avec des mesures nationales faibles ou absentes pour les actifs virtuels

>Modèles de transaction – qui sont irréguliers, inhabituels ou rares, ce qui peut suggérer une activité criminelle
Taille de la transaction – si le montant et la fréquence n’ont pas d’explication commerciale logique

>Profils d’expéditeur ou de destinataire – un comportement inhabituel peut suggérer une activité criminelle

>Source de fonds ou de richesse – qui peut être liée à une activité criminelle

Ce rapport aidera les fournisseurs de services d’actifs virtuels, les institutions financières et les entreprises et professions non financières désignées, ainsi que d’autres entités déclarantes, à détecter et à signaler les transactions suspectes. Il fournira également des informations utiles aux services de renseignement financier, aux services répressifs, aux procureurs et aux régulateurs pour analyser les déclarations de transactions suspectes ou surveiller le respect des contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Ce rapport complète les orientations du GAFI pour une approche basée sur les risques des actifs virtuels et des fournisseurs de services d’actifs virtuels (juin 2019) qui explique comment comprendre les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme des actifs virtuels, comment autoriser et enregistrer le secteur, les secteurs d’actions doivent prendre connaissance des informations sur leurs clients, comment stocker ces informations en toute sécurité et comment détecter et signaler les transactions suspectes.

Téléchargez le rapport
http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/Virtual-Assets-Red-Flag-Indicators.pdf

Virginie Gastine Menou
RISQUES ET VOUS
http://www.risquesetvous.fr/
https://www.linkedin.com/company/risques-et-vous

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