2024 National Money Laundering Risk Assessment

7 février 2024

Des rapports confirment et mettent à jour les principales préoccupations en matière de financement illicite en réponse à l'évolution de l'environnement des menaces et des risques 

WASHINGTON –  Aujourd’hui, le Département du Trésor américain a publié les évaluations nationales des risques 2024 en matière de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération. Ces rapports mettent en évidence les menaces, vulnérabilités et risques financiers illicites les plus importants auxquels les États-Unis sont confrontés. 

Les rapports détaillent les mises à jour récentes et importantes du cadre américain de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme et expliquent les changements intervenus dans l'environnement des risques liés au financement illicite. Il s’agit notamment de la crise actuelle du fentanyl, des attaques terroristes étrangères et nationales et du financement associé, de la puissance accrue des attaques de ransomwares, de la croissance du blanchiment d’argent professionnel et de la numérisation continue des paiements et des services financiers. Ces évaluations examinent également la manière dont les menaces importantes à la paix et à la sécurité mondiales – telles que la guerre illégale, non provoquée et injustifiée menée par la Russie en Ukraine et les attentats terroristes du Hamas du 7 octobre 2023 en Israël – ont façonné l'environnement de risque de financement illicite aux États-Unis.

Les publications d'aujourd'hui constituent la quatrième itération de l'évaluation des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme, et la troisième mise à jour de l'évaluation des risques de financement de la prolifération, en moins d'une décennie. Les secteurs public et privé peuvent utiliser ces évaluations des risques mises à jour pour mieux comprendre l’environnement financier illicite actuel et éclairer leurs propres stratégies d’atténuation des risques. 

« Qu'il s'agisse de terrorisme, de trafic de drogue, d'agression russe ou de corruption, le financement illicite constitue le fil conducteur des plus grandes menaces à la sécurité nationale de notre pays », a déclaré le sous-secrétaire au Trésor chargé du terrorisme et du renseignement financier, Brian E. Nelson. « Le Trésor, grâce à nos évaluations nationales des risques, est à la pointe de l’analyse de l’environnement mondial des risques afin de protéger les systèmes financiers américains et internationaux contre les abus commis par des acteurs illicites. Nous exhortons les secteurs public et privé à s’intéresser à ces rapports, ainsi qu’à notre prochaine Stratégie nationale de lutte contre le terrorisme et autres financements illicites.

PRINCIPALES CONCLUSIONS:

Blanchiment d'argent : les criminels utilisent des techniques de blanchiment d'argent traditionnelles et nouvelles, en fonction de leur disponibilité et de leur commodité, pour déplacer et dissimuler des produits illicites et promouvoir des activités criminelles qui nuisent aux Américains. Les crimes qui génèrent la plus grande quantité de produits illicites blanchis aux États-Unis ou via les États-Unis restent la fraude, le trafic de drogue, la cybercriminalité, la traite et le trafic d’êtres humains, ainsi que la corruption. Les États-Unis continuent d’être confrontés à des risques de blanchiment d’argent persistants et émergents liés à : (1) l’utilisation abusive d’entités juridiques ; (2) le manque de transparence dans certaines transactions immobilières ; (3) le manque de couverture complète en matière de LBC/FT pour certains secteurs, notamment les conseillers en investissement ; (4) les commerçants et professionnels complices qui abusent de leur position ou de leur activité ; et (5) des poches de faiblesses en matière de conformité ou de surveillance au sein de certaines institutions financières américaines réglementées. 

Financement du terrorisme : Les États-Unis continuent de faire face à un large éventail de menaces et d’acteurs de financement du terrorisme, tant étrangers que nationaux. Conformément à l’évaluation des risques de 2022, les liens financiers les plus courants entre des individus aux États-Unis et des groupes terroristes étrangers impliquent que des individus sollicitent directement des fonds ou tentent d’envoyer des fonds à des groupes terroristes étrangers en utilisant des espèces, des entreprises de services monétaires enregistrées ou, dans certains cas, actifs virtuels. Le rapport de 2024 aborde également le Hamas et la manière dont il exploite le système financier international, notamment en sollicitant des fonds auprès de donateurs volontaires et involontaires du monde entier. En outre, les mouvements extrémistes violents nationaux ont proliféré ces dernières années, représentant une menace élevée pour les États-Unis et des défis continus pour les forces de l’ordre.

Financement de la prolifération : La Russie et la République populaire démocratique de Corée (RPDC) présentaient un risque accru depuis l'évaluation de 2022. Pour soutenir sa guerre illégale en Ukraine, la Russie a intensifié ses efforts pour acquérir illégalement des produits d’origine américaine ayant des applications militaires en utilisant diverses techniques de dissimulation, telles que le recours à des sociétés écrans et à des points de transbordement dans le monde entier. Les réseaux liés à la RPDC exploitent de plus en plus l’économie numérique, notamment en piratant des fournisseurs de services d’actifs virtuels et en déployant à l’étranger des travailleurs frauduleux des technologies de l’information.

Le Bureau du financement du terrorisme et des crimes financiers du Trésor a dirigé le processus d'évaluation et a coordonné en étroite collaboration avec les bureaux du ministère, les agences d'application de la loi et de réglementation compétentes, le personnel des régulateurs fonctionnels fédéraux et l'ensemble des communautés diplomatiques et du renseignement.

Dans les semaines à venir, le Trésor publiera la Stratégie nationale 2024 de lutte contre le terrorisme et autres financements illicites, un plan stratégique directement informé par l'analyse contenue dans les évaluations des risques. Dans la stratégie, le Trésor partagera des recommandations pour résoudre les problèmes mis en évidence. Ces précieux commentaires ont aidé le Trésor à évaluer et à traiter le risque de financement illicite identifié lors des itérations précédentes de la stratégie visant à soutenir les améliorations du régime de LBC/FT, y compris le lancement de la nouvelle exigence de déclaration des bénéficiaires effectifs qui est entrée en vigueur le 1er janvier 2024. et éclairer les prochaines règles proposées pour remédier aux vulnérabilités liées au financement illicite dans le secteur de l'immobilier résidentiel et pour certains conseillers en investissement.