Analyse nationale des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme en France

La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) est une priorité de la France depuis de nombreuses années. Les menaces que représentent le terrorisme et les réseaux de criminalité organisée, les fortes attentes exprimées par la société face à la délinquance économique et la nécessité de préserver l’intégrité de notre système financier sont des enjeux auxquels est confronté notre pays. Elles justifient pleinement le niveau d’ambition élevé de la politique française en la matière.

Les différents dispositifs ont été renforcés, notamment à la suite des attentats terroristes commis sur le territoire français depuis 2015. Le gouvernement a ainsi mené un ensemble de réformes structurelles afin de prévenir les cas de blanchiment de capitaux, d’assécher les sources et les modalités de financement du terrorisme et de réprimer toute forme de criminalité financière. L’évolution constante du cadre législatif et réglementaire traduit la détermination des autorités à s’adapter aux nouveaux risques, à la menace terroriste et aux menaces émergentes. Les initiatives prises et les mesures mises en œuvre ont d’ailleurs été soulignées dans le rapport d'évaluation de la France publié par le Groupe d’action financière (GAFI) en mai 2022, rapport qui a conclu que notre pays dispose d’un cadre LCB-FT robuste, sophistiqué et très efficace à plusieurs titres.