Lutte contre le blanchiment : HMRC alerte sur les réseaux informels de transfert d'argent au Royaume-Uni

Une menace majeure estimée à 2 milliards de livres sterling par an

Les autorités britanniques, par l'intermédiaire de HM Revenue and Customs (HMRC), viennent de lancer l'alerte sur l'ampleur du blanchiment d'argent via les réseaux informels de transfert de fonds au Royaume-Uni. Selon leurs estimations, ces circuits parallèles permettraient de blanchir environ 2 milliards de livres sterling (2,6 milliards de dollars) chaque année.

Focus sur le système Hawala

Parmi ces réseaux informels, le système Hawala est particulièrement surveillé. Ce mécanisme traditionnel de transfert d'argent, basé sur la confiance, permet d'envoyer des fonds à l'étranger sans mouvement physique d'argent. Les Hawaladars utilisent un réseau de confiance pour garantir que les fonds atteignent les membres de la famille dans les pays où l'accès aux services bancaires est limité.

Une campagne de régularisation ambitieuse

Face à cette situation préoccupante, HMRC a lancé une vaste campagne visant à encourager les opérateurs à s'enregistrer officiellement. Cette initiative, qui se poursuit jusqu'à la fin du mois, comprend plusieurs volets :

- Diffusion de messages sur les radios communautaires

- Campagne de publicité digitale

- Actions de sensibilisation locale

- Visites conjointes HMRC/NCA auprès des opérateurs

Les entreprises qui ne se conformeraient pas à cette obligation d'enregistrement s'exposent à de lourdes sanctions :

- Amendes civiles

- Poursuites pénales

- Fermeture administrative

Un double enjeu : protection des services légitimes et lutte contre la criminalité

Louise MacDonald, Directrice adjointe chargée de la criminalité économique à HMRC, souligne l'importance de protéger ces réseaux qui jouent un rôle social essentiel tout en les préservant de l'exploitation criminelle : 'Les réseaux informels de transfert d'argent comme Hawala aident les gens à soutenir les membres de leur famille dans des régions où les services bancaires conventionnels sont limités. Nous devons protéger ces services essentiels de l'exploitation criminelle.'

Quelques pistes pour l'intégration opérationnelle dans votre dispositif :

• Renforcer la vigilance sur les opérations de transfert d'argent informelles dans le cadre de vos procédures KYC et de monitoring des transactions

• Mettre à jour vos cartographies des risques pour intégrer spécifiquement les vulnérabilités liées aux systèmes alternatifs de transfert de fonds

• Former vos équipes à la détection des signaux d'alerte spécifiques aux réseaux informels de type Hawala