L'ABE publie un quatrième avis sur les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme dans l'UE

L'Autorité bancaire européenne (ABE) a publié aujourd'hui son quatrième avis biennal sur les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme (BC/FT) affectant le secteur financier de l'Union européenne. Il définit également ce que les autorités compétentes et les colégislateurs de l'UE peuvent faire pour atténuer ces risques.

L'ABE rend cet avis dans le contexte d'un paysage des risques modifié, qui a un impact sur la conformité des institutions en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LAB/CFT) et sur les approches de surveillance des autorités compétentes. Les exemples incluent des événements géopolitiques tels que l'invasion de l'Ukraine par la Russie et des développements législatifs, tels que la publication d'un «paquet AML» complet et la réglementation des marchés de crypto-actifs (MiCAR). Ils incluent également les risques émergents tels que la corruption et le blanchiment des produits de la criminalité environnementale et de la cybercriminalité.

Certains des risques de BC/FT identifiés dans le présent avis, tels que ceux associés aux actifs cryptographiques, aux services financiers innovants, à l'identification des bénéficiaires effectifs et au financement du terrorisme, avaient déjà été identifiés dans des avis précédents sur les risques de BC/FT et restent pertinents aujourd'hui. D'autres risques qui ont été mis en évidence en 2021, notamment ceux associés au Covid-19 et à la réduction des risques, commencent à diminuer.

La sensibilisation aux risques de BC/FT augmente dans tous les secteurs relevant de la compétence de l'ABE en matière de LBC/FT, avec des améliorations modestes mais tangibles dans les établissements de crédit et les entreprises d'investissement. Dans le même temps, les systèmes et contrôles de LBC/FT que les institutions ont mis en place ne sont pas toujours efficaces, avec des défis importants dans les approches des institutions en matière de surveillance des transactions et de déclaration des transactions suspectes en particulier.

La surveillance LBC/FT s'améliore dans l'ensemble, un plus grand nombre d'autorités de surveillance LBC/FT procédant à des évaluations formelles des risques de BC/FT conformément aux orientations de l'ABE. La fréquence et l'intensité de l'engagement de surveillance augmentent, avec un impact faible mais tangible sur les niveaux de risque inhérent et résiduel. Néanmoins, comme le soulignent les rapports de l'ABE sur le risque de BC/FT dans les établissements de paiement et sur les approches des autorités compétentes en matière de surveillance LBC/FT des banques , la surveillance LBC/FT n'est pas toujours proportionnée aux niveaux perçus de risque de BC/FT ou efficace dans l'ensemble. .

La coopération des autorités de surveillance LAB/CFT avec d'autres autorités s'est améliorée grâce aux initiatives de l'ABE telles que les collèges LAB/CFT , les collèges de surveillance, les orientations de l'ABE sur la coopération et l'échange d'informations et les orientations prudentielles pertinentes de l'ABE telles que les orientations SREP . Cette coopération peut être encore améliorée avec les autorités fiscales pour les délits fiscaux.

Base légale

L'avis a été rendu conformément à l'article 6, paragraphe 5, de la directive (UE) 2015/849 (quatrième directive anti-blanchiment de l'UE), qui exige que l'ABE émette un avis sur les risques de BC et de FT affectant les marchés financiers de l'UE. secteur tous les deux ans. L'avis et son rapport connexe informent l'évaluation supranationale des risques (SNRA) de la Commission européenne, les évaluations des risques réalisées par les autorités compétentes et les politiques et priorités de l'ABE.