Obligation de déclaration annuelle STRIX : Guide complet pour les professionnels monégasques

Contexte réglementaire et objectifs du questionnaire STRIX

Le questionnaire annuel STRIX, mis en place par l'AMSF (Autorité Monégasque de Supervision Financière), constitue un élément central du dispositif de supervision des acteurs financiers à Monaco. Cette obligation de déclaration s'inscrit dans le cadre du renforcement continu de la surveillance prudentielle et de la lutte contre le blanchiment de capitaux.

Périmètre et modalités de la déclaration STRIX

Les entités assujetties comprennent l'ensemble des établissements financiers, sociétés de gestion et autres professionnels régulés opérant sur le territoire monégasque. Le questionnaire doit être complété via la plateforme en ligne STRIX, accessible depuis le portail de l'AMSF. Les déclarants doivent fournir des informations détaillées sur :

- Leur organisation et gouvernance

- Leurs activités et volumes d'affaires

- Leurs dispositifs de contrôle interne et de conformité

- Leurs procédures LCB/FT

- Leurs indicateurs de risques

Points d'attention et bonnes pratiques

Pour une déclaration efficace et conforme, il est recommandé de :

- Anticiper la collecte des données requises plusieurs semaines avant l'échéance

- Mettre en place un processus de validation interne impliquant les différentes fonctions concernées

- Documenter les méthodologies de calcul des indicateurs

- Conserver une piste d'audit des informations déclarées

- Assurer la cohérence avec les autres reportings réglementaires

Quelques pistes pour l'intégration opérationnelle dans votre dispositif :

1. Désigner un coordinateur STRIX responsable du processus de déclaration annuelle

2. Établir un calendrier détaillé incluant les phases de collecte, validation et soumission

3. Mettre en place des contrôles de cohérence automatisés

4. Former les équipes concernées aux spécificités du questionnaire STRIX

5. Prévoir une revue qualité avant soumission finale