Rapport annuel conjoint 2024 des ESAs : Analyse des priorités et actions clés en matière de supervision financière européenne

Vue d'ensemble du rapport annuel conjoint des ESAs

Les Autorités européennes de surveillance (ESAs) - l'Autorité bancaire européenne (EBA), l'Autorité européenne des assurances et des pensions professionnelles (EIOPA) et l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) - ont publié leur rapport annuel conjoint pour l'année 2024. Ce document essentiel présente une analyse approfondie des activités menées par le Comité mixte des ESAs, soulignant leur engagement continu dans le renforcement de la coordination en matière de surveillance intersectorielle au niveau européen.

Points clés et réalisations majeures en 2024

Le rapport met en lumière plusieurs domaines d'action prioritaires :

1. Protection des consommateurs et innovation financière

- Renforcement des mesures de protection des investisseurs particuliers

- Surveillance accrue des produits financiers numériques

- Développement de cadres réglementaires pour les crypto-actifs

2. Évaluation des risques intersectoriels

- Analyse approfondie des vulnérabilités du marché

- Suivi des implications des tensions géopolitiques

- Évaluation des risques liés au changement climatique

3. Lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme

- Harmonisation des pratiques de supervision

- Renforcement de la coopération internationale

- Mise en œuvre des nouvelles directives européennes

4. Finance durable et ESG

- Développement de standards de reporting ESG

- Supervision des produits financiers durables

- Intégration des risques climatiques dans les stress tests

Implications pour les acteurs du marché financier

Les conclusions du rapport ont des implications significatives pour les institutions financières :

- Nécessité d'adapter les systèmes de conformité

- Renforcement des dispositifs de gestion des risques

- Evolution des pratiques de reporting réglementaire

- Développement de nouvelles compétences en matière de finance durable

Perspectives et défis pour 2025

Le rapport identifie plusieurs axes de développement prioritaires :

1. Digitalisation du secteur financier

- Encadrement des nouveaux acteurs technologiques

- Supervision des services financiers numériques

- Cybersécurité et résilience opérationnelle

2. Transition climatique

- Renforcement des exigences en matière de durabilité

- Développement de taxonomies vertes

- Intégration des risques climatiques

3. Stabilité financière

- Surveillance des risques systémiques

- Coordination des réponses aux crises

- Renforcement de la résilience du secteur

Quelques pistes pour l'intégration opérationnelle dans votre dispositif :

• Réaliser une analyse d'impact détaillée des nouvelles exigences réglementaires sur vos activités

• Mettre à jour vos procédures et contrôles en intégrant les nouvelles orientations des ESAs

• Renforcer vos dispositifs de reporting ESG et de gestion des risques climatiques

• Développer des formations spécifiques pour vos équipes sur les nouveaux enjeux identifiés

• Établir une feuille de route pour l'adaptation de vos systèmes d'information aux nouvelles exigences