L'Association française des marchés financiers (AMAFI) a publié une note détaillée concernant les standards de distribution des produits d'investissement et les éléments d'appréciation associés. Cette initiative s'inscrit dans le cadre des efforts continus visant à renforcer la protection des investisseurs et à améliorer la qualité des services d'investissement.
Les standards de distribution constituent un cadre de référence essentiel pour les acteurs du marché, permettant d'assurer une commercialisation responsable et transparente des produits financiers. Ils visent à garantir l'adéquation entre les produits proposés et les besoins des clients, tout en respectant les exigences réglementaires en vigueur.
L'AMAFI a identifié plusieurs axes majeurs d'évaluation :
1. Gouvernance des produits :
- Définition claire du marché cible
- Processus de validation des nouveaux produits
- Surveillance continue de l'adéquation produit-client
2. Information et transparence :
- Documentation claire et compréhensible
- Communication des risques et des coûts
- Mise à jour régulière des informations
3. Compétence des équipes commerciales :
- Formation continue des collaborateurs
- Évaluation régulière des connaissances
- Mise à jour des certifications professionnelles
La mise en œuvre de ces standards nécessite :
- Une révision des procédures internes
- Un renforcement des contrôles
- Une adaptation des outils et systèmes
- Une formation approfondie des équipes
• Réaliser un audit complet de vos processus de distribution actuels au regard des standards AMAFI
• Mettre en place un programme de formation spécifique pour vos équipes commerciales
• Développer des outils de contrôle et de reporting adaptés aux nouveaux critères d'appréciation
• Renforcer la documentation et la traçabilité de vos processus de distribution
• Établir un calendrier de revue périodique de votre dispositif
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