La fin de l'année 2024 marque un tournant significatif dans la supervision des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP), avec l'annonce par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) de ses priorités de supervision pour 2025. Cette période charnière nécessite une attention particulière des professionnels du secteur face aux évolutions réglementaires et aux exigences croissantes en matière de conformité.
L'AMF a défini plusieurs axes prioritaires pour 2025, mettant l'accent sur :
- Le renforcement de la protection des investisseurs particuliers
- L'amélioration de la qualité du conseil en investissement
- La surveillance accrue des pratiques commerciales
- Le contrôle de la conformité ESG et de la finance durable
- La digitalisation des processus et la cybersécurité
Le secteur de la distribution des Actifs Mobiliers Collectifs connaît des évolutions significatives :
- Renforcement des obligations de transparence
- Mise à jour des processus de commercialisation
- Adaptation aux nouvelles exigences MIF 2
- Intégration des critères ESG dans le conseil
Les données récentes révèlent une transformation du secteur :
- Évolution du nombre de CIF actifs
- Répartition géographique des professionnels
- Volume d'activité et typologie de clientèle
- Tendances des modèles d'affaires
Les récentes décisions des autorités de contrôle soulignent :
- Les principaux manquements constatés
- Les montants des sanctions prononcées
- Les points d'attention prioritaires
- Les bonnes pratiques à adopter
1. Mettre à jour vos procédures internes en fonction des nouvelles priorités de supervision
2. Renforcer vos contrôles sur la qualité du conseil et la documentation client
3. Développer votre expertise en matière d'ESG et de finance durable
4. Améliorer vos outils de suivi de la conformité et de gestion des risques
5. Former régulièrement vos équipes aux évolutions réglementaires
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