Analyse du Basel AML Index 2024 : Évaluation des risques de blanchiment d'argent à l'échelle mondiale

Le Basel AML Index 2024, publié par l'International Centre for Asset Recovery (ICAR) du Basel Institute on Governance, présente une évaluation approfondie des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme dans 164 pays et juridictions à travers le monde.

Points clés de l'édition 2024

L'inclusion d'indicateurs de fraude dans la méthodologie reflète les préoccupations croissantes concernant son ampleur comme moteur du blanchiment d'argent et ses impacts sociaux et économiques profonds. Ce changement a augmenté les scores de risque pour les pays à revenu élevé et ceux dotés de grands centres financiers.

Depuis 2013, on observe une amélioration de 12 points de pourcentage dans la conformité technique aux 40 Recommandations du GAFI parmi les pays disposant de données. Cela signifie qu'en termes de systèmes nationaux de lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et la prolifération, il y a moins de zones d'ombre sur la carte.

Les plus grands progrès concernent les sanctions financières ciblées, les mesures visant les pays à haut risque et les personnes politiquement exposées, ainsi que la vigilance à l'égard de la clientèle par les entreprises et professions non financières comme les avocats, les comptables et les entreprises de jeux.

Défis persistants

En revanche, l'efficacité moyenne des mesures de LBC au niveau mondial mesurée par le GAFI reste au faible niveau de 28%, en baisse par rapport aux 30% de 2021.

L'efficacité des enquêtes, poursuites et sanctions est au plus bas avec seulement 20%, suivie par l'utilisation abusive des personnes morales et arrangements juridiques et la disponibilité des informations sur les bénéficiaires effectifs à 21%. L'efficacité de la confiscation des avoirs criminels - une priorité du GAFI en 2022-2023 - a baissé de deux points de pourcentage à 27% depuis 2021.

Recommandations pour les dispositifs de conformité

Ce que vous devez penser à mettre en place dans votre dispositif compliance :

• Renforcer les contrôles sur la fraude et les crimes financiers, notamment via une meilleure collecte et analyse des données
• Améliorer la transparence des bénéficiaires effectifs et l'accès aux informations
• Développer l'efficacité des enquêtes et poursuites en matière de blanchiment
• Renforcer la confiscation des avoirs criminels
• Adopter une approche holistique intégrant les facteurs de transparence financière et de gouvernance
• Collaborer davantage entre secteurs public et privé