Blanchiment d'argent : la banque N26 condamnée à une amende de 4,25 millions d'euros en Allemagne

Par Le Figaro avec AFP

Cette sanction a pour objet au moins «_cinquante transactions suspectes_». Le régulateur bancaire allemand BaFin a infligé en juin une amende de 4,25 millions d'euros à la banque en ligne N26 pour des failles dans son dispositif de prévention du blanchiment d'argent, a-t-il indiqué mercredi. «_La BaFin a imposé, par un avis daté du 25 juin 2021, une amende de 4.250.000 euros à N26 sur la base (...) de la loi sur le blanchiment d'argent_», a-t-il annoncé dans un communiqué. Il confirme des informations publiées dans la soirée de mardi par N26 sur son site internet. Cette sanction a pour objet au moins «_cinquante transactions suspectes_» dans «_le domaine du blanchiment d'argent_», réalisée entre 2019 et 2020 sur la plateforme de la banque, a détaillé N26. L'entreprise a déclaré trop «_tardivement_» ces opérations au régulateur financier, empêchant un contrôle efficace. La banque en ligne assure avoir déjà «_entièrement payé l'amende_» le 14 juillet dernier. En mai, le régulateur bancaire allemand avait déjà épinglé l'entreprise pour ces failles. La BaFin avait «_ordonné_» à N26 de prendre «_des mesures internes adéquates_» pour «_prévenir le blanchiment et le financement de terrorisme_». Un représentant spécial avait été nommé pour «_surveiller_» l'application de ces mesures. La banque a assuré mardi que «_toutes les mesures visant à améliorer les déclarations d'activités suspectes ont été mises en œuvre plus tôt cette année_». «_N26 prend ses responsabilités dans la lutte contre la menace grandissante de la criminalité financière globale_», a-t-elle affirmé. N26, banque 100% en ligne créée en 2013, est depuis 2018 dans le viseur de la BaFin, qui s'était alarmée, à la suite d'une enquête menée par plusieurs médias allemands, de la possibilité d'ouvrir un compte avec de faux papiers d'identité. À partir d'un smartphone ou d'un ordinateur, la banque en ligne N26 permet d'ouvrir rapidement un compte et de disposer d'une carte bancaire gratuite. Elle fait partie de ces néobanques qui renoncent à exploiter un réseau d'agences classiques. La start-up désormais installée dans le paysage financier européen, compte plus de 7 millions de clients dans 25 pays et emploie 1.500 personnes.

p/o Virginie Gastine Menou RISQUES ET VOUS ✍🏼 Proposer une offre de job : 💈 Consulter les offres qui vous correspondent :