Sanction administrative de la CSSF : Un rappel des obligations en matière de LCB-FT au Luxembourg

Contexte de la sanction administrative du 5 décembre 2024

La Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) a prononcé une sanction administrative le 5 décembre 2024, mettant en lumière l'importance cruciale du respect des obligations en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) au Luxembourg.

Détails de la sanction et manquements identifiés

La CSSF a identifié plusieurs manquements significatifs aux obligations professionnelles en matière de LCB-FT. Cette décision souligne l'engagement continu du régulateur luxembourgeois dans la supervision et le contrôle des acteurs du secteur financier.

Implications pour les professionnels du secteur financier

Cette sanction administrative constitue un rappel important pour l'ensemble des professionnels du secteur financier concernant leurs obligations en matière de LCB-FT. Elle met en évidence la nécessité d'une vigilance constante et d'une mise à jour régulière des procédures internes.

Quelques pistes pour l'intégration opérationnelle dans votre dispositif :

• Renforcer les procédures de contrôle interne en matière de LCB-FT

• Mettre à jour régulièrement la cartographie des risques

• Assurer une formation continue des équipes sur les évolutions réglementaires

• Documenter systématiquement les processus de contrôle et de surveillance

• Maintenir une veille réglementaire active sur les exigences de la CSSF