FINRA sanctionne Tigress Financial Partners à hauteur de 100 000$ pour des manquements en matière de LCB-FT

Contexte de la sanction

FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) vient d'imposer une amende de 100 000$ à Tigress Financial Partners, un courtier basé à New York, pour des manquements significatifs à ses obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB-FT) et d'autres violations réglementaires.

Cette sanction intervient suite à des défaillances constatées entre janvier 2018 et mars 2022, période durant laquelle la société a intégré des centaines de clients provenant de juridictions à haut risque sans effectuer les vérifications appropriées.

Détail des manquements identifiés

L'enquête de FINRA a mis en lumière plusieurs défaillances majeures dans le dispositif de conformité de Tigress Financial Partners :

- Absence de diligences raisonnables lors de l'onboarding de clients à haut risque

- Défaut d'adaptation du programme LCB-FT à une clientèle majoritairement risquée

- Manquements dans la surveillance des transactions suspectes

Parmi les cas problématiques identifiés :

- Un client étranger a utilisé son compte pour réaliser de nombreuses transactions de conversion de pesos argentins en dollars américains sans justification économique apparente

- Un autre client a effectué un virement initial de 700 000$ depuis une compagnie d'assurance offshore, suivi d'un transfert de 500 000$ vers une autre société d'assurance située dans une juridiction connue pour son secret financier

- Des retraits en espèces suspects totalisant 80 000$ ont été effectués via des DAB dans une troisième juridiction

Impact sur l'activité et mesures attendues

Ces clients étrangers représentaient plus des deux tiers de l'activité 'retail 2' de l'entreprise, elle-même constituant la majorité des revenus globaux. Cette concentration d'activité sur des clients à risque aurait dû conduire à un renforcement des mesures de vigilance.

Tigress Financial Partners, qui emploie environ 30 représentants enregistrés répartis sur trois bureaux dans la région de Manhattan, n'a pas commenté cette sanction.

Cette décision s'inscrit dans un contexte plus large de renforcement des contrôles par FINRA, qui a déjà prononcé 64 amendes depuis le début de l'année, dont 7 concernaient des violations des obligations LCB-FT.

Quelques pistes pour l'intégration opérationnelle dans votre dispositif :

• Renforcer les procédures d'entrée en relation pour les clients situés dans des juridictions sensibles avec une documentation renforcée des motivations économiques

• Mettre en place des contrôles spécifiques sur les opérations de change et les mouvements d'espèces impliquant des juridictions à risque

• Adapter le dispositif de surveillance en fonction de la proportion de clients sensibles dans le portefeuille global