La DFSA de Dubaï inflige une amende de 3 millions de dollars à la banque Mirabaud pour manquements aux contrôles anti-blanchiment

Dubaï : La Dubai Financial Services Authority (DFSA) a engagé une action contre la banque Mirabaud (Middle East) Limited (« Mirabaud ») pour son manque de systèmes et de contrôles adéquats de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) sur une période allant de juin 2018 à octobre 2021 En réponse à ces violations, la DFSA a infligé une amende de 3,02 millions de dollars (11 millions d'AED) à la banque.

L'amende ne se limite pas à des mesures punitives mais comprend également un remboursement de 975 000 dollars (3,5 millions de dirhams). Ce montant représente le bénéfice économique que Mirabaud a retiré de ses contraventions sous forme d'honoraires et de commissions. Mirabaud a accepté de régler l'affaire, réduisant l'amende de 3,9 millions de dollars (14,3 millions de dirhams).

L'enquête de la DFSA s'est concentrée sur le traitement des transactions d'un groupe de neuf comptes clients interconnectés gérés par le même Relationship Manager. Ces transactions présentaient plusieurs caractéristiques indiquant un blanchiment d'argent potentiel, telles que l'ouverture de comptes par des personnes étroitement liées, des fonds provenant de comptes de tiers, des transactions complexes et incohérentes et des transferts importants vers des entités aux structures de propriété étrangère opaques, comme indiqué dans la déclaration de l'Autorité.

Bien que la DFSA n'ait pas découvert de preuves directes de blanchiment d'argent, elle a constaté que les systèmes et contrôles faibles de Mirabaud n'ont pas réussi à identifier et à traiter les indicateurs cruciaux d'un blanchiment d'argent potentiel. « Bien que Mirabaud ait mis en place des politiques et des procédures AML, elles ont été inefficaces. Lors du traitement des transactions pour ce groupe de clients interconnectés, Mirabaud n'a pas tenu compte des informations qu'elle détenait à leur sujet, y compris celles qui avaient été obtenues dans le cadre de la diligence raisonnable de la clientèle de la banque », a déclaré la DFSA dans un communiqué. Par conséquent, Mirabaud a traité un volume important de transactions suspectes pour ces clients interconnectés pendant près de trois ans et demi, en violation de ses propres politiques.

La DFSA a également constaté que Mirabaud n'avait pas fourni la preuve adéquate de l'expérience des marchés financiers des clients, requise pour leur classification en tant que clients professionnels. L'Autorité a identifié des cas où l'expérience revendiquée sur les marchés financiers reposait uniquement sur une évaluation non documentée du chargé de clientèle, ce qui a soulevé des doutes quant à sa crédibilité.

En raison de la gravité de ces manquements, le chargé de clientèle en charge de ces clients et les personnes occupant les fonctions de directeur général et de directeur de la conformité durant la période concernée ont tous quitté Mirabaud.

'En ne s'assurant pas que ses systèmes et contrôles AML étaient efficaces, Mirabaud n'a pas reconnu d'indicateurs clairs de blanchiment d'argent potentiel ni pris les mesures appropriées lorsqu'il avait des inquiétudes concernant l'activité des clients', a déclaré Ian Johnston, PDG de la DFSA. 'Le niveau de sanction infligé à Mirabaud reflète l'importance de la conformité AML pour maintenir la confiance dans l'intégrité du DIFC.'