L'Autorité monétaire prend des mesures disciplinaires à l'encontre d'EFG Bank AG

15 août 2023

L'Autorité monétaire prend des mesures disciplinaires à l'encontre d'EFG Bank AG, succursale de Hong Kong, pour violation de l'ordonnance relative à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

L'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) a annoncé aujourd'hui (15 août) avoir mené à bien une enquête et une procédure disciplinaire à l'encontre d'EFG Bank AG, succursale de Hong Kong (EFGHK), en vertu de l'ordonnance relative à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (chapitre 615 du les lois de Hong Kong) (AMLO) ( Note 1 ). L'Autorité monétaire (MA) a imposé une sanction pécuniaire de 16 000 000 HK$ à l'encontre d'EFGHK pour violations de l'AMLO.

La mesure disciplinaire ( Note 2 ) fait suite à un examen sur place et à une enquête plus approfondie menée par la HKMA sur les systèmes et contrôles d'EFGHK pour vérifier leur conformité à l'AMLO. L'enquête a identifié des déficiences en matière de contrôle en ce qui concerne la conduite du devoir de vigilance à l'égard de la clientèle (CDD) sur les clients transférés d'une autre institution financière au cours de la période du 21 février 2016 au 16 janvier 2018, ainsi que des mesures de vigilance à l'égard de la clientèle à l'intégration et des mesures de vigilance en cours sur certaines autres institutions financières. clients au cours de la période du 1er avril 2012 au 31 octobre 2018. En outre, au cours de la période du 1er avril 2012 au 31 octobre 2018, EFGHK n'a pas réussi à établir et à maintenir des procédures efficaces pour exercer ses obligations en vertu de l'AMLO en matière de CDD et sur -suivi continu des relations commerciales avec les clients. 

Pour décider des mesures disciplinaires, l'AM a pris en compte toutes les circonstances et facteurs pertinents, notamment les suivants :

(un) la gravité des conclusions de l'enquête ;(b)la nécessité d'envoyer un message dissuasif clair à l'EFGHK et au secteur sur l'importance de contrôles et de procédures efficaces pour faire face aux risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme ;(c)L'EFGHK a pris des mesures correctives et d'amélioration pour remédier aux lacunes identifiées par la HKMA ; et(d)L'EFGHK n'a aucun antécédent disciplinaire en relation avec l'AMLO et a coopéré avec la HKMA au cours de l'enquête et de la procédure d'exécution.

Mme Carmen Chu, directrice exécutive (Application de la loi et AML) de la HKMA, a déclaré : « Le CDD et la surveillance continue des relations commerciales avec les clients sont des mesures cruciales pour les institutions autorisées (IA) afin de protéger les comptes contre les abus à des fins de criminalité financière et de sauvegarder l'intégrité du système bancaire. . Les IA sont des acteurs clés de l’écosystème de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme et doivent respecter les normes internationales incorporées dans l’AMLO ainsi que les directives et circulaires pertinentes émises par la HKMA dans la conduite de leurs activités.