Le Népal risque d'être « sur liste grise » pour complicité de blanchiment d'argent

Par Prithvi Man Shrestha

Un organisme de surveillance régional Asie-Pacifique s'est récemment rendu au Népal pendant deux semaines pour évaluer la réponse du pays au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme.

Alors que le Népal s'efforce de remédier à un certain nombre de lacunes pour se conformer aux normes de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, les parties prenantes s'inquiètent de savoir si cela conduirait à l'inscription du pays sur la liste grise du Groupe d'action financière (GAFI), un organisme mondial de lutte contre le blanchiment d'argent. gendarme du blanchiment d'argent.

Une délégation du Groupe Asie-Pacifique sur le blanchiment d'argent (APG), un organisme régional de lutte contre le blanchiment d'argent de type GAFI, a récemment conclu une visite sur le terrain au Népal dans le cadre de l'évaluation mutuelle du Népal, un processus d'examen par les pairs visant à déterminer si le Népal s'est conformé aux un certain nombre de normes fixées par le GAFI.

Les responsables ont déclaré que l'APG n'inclurait que les progrès réalisés jusqu'au 16 décembre dans son rapport d'évaluation mutuelle, ce qui place à nouveau le Népal dans une position vulnérable, et susceptible d'être sur la liste grise sinon sur la liste noire.

Les termes « liste noire » et « liste grise » n'existent pas dans le lexique officiel du GAFI, mais sont des expressions familières utilisées pour décrire deux listes de pays gérées par l'organisme.

« Liste noire » est un terme utilisé pour la liste du GAFI des « juridictions à haut risque soumises à un appel à l'action ». Actuellement, la Corée du Nord, l'Iran et le Myanmar sont sur la liste noire.

La « liste grise » est utilisée pour désigner un groupe de pays/juridictions présentant des « lacunes stratégiques » dans leur régime de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Une fois répertoriés comme « juridiction sous surveillance renforcée » par le GAFI, ils doivent élaborer un plan d'action dans un délai précis.

Un pays sur la liste grise n'est pas soumis à des sanctions. Cependant, la liste grise signale au système bancaire international qu'il pourrait y avoir des risques transactionnels accrus à faire des affaires avec ledit pays.

Le Népal était sur la liste grise du GAFI de 2008 à 2014. Après une série de progrès réalisés sur le régime anti-blanchiment d'argent qui comprend l'amendement de la loi anti-blanchiment de 2008 et la promulgation d'autres lois, le GAFI a finalement retiré le Népal de la liste en 2014.

'Il y a un risque réel d'être mis sur la liste grise parce que nous avons des lacunes à la fois dans les législations et dans l'application des lois relatives au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme', a déclaré un haut responsable de la Nepal Rastra Bank sous couvert d'anonymat.

Le Népal a identifié 15 lois qui doivent être modifiées pour les rendre compatibles avec les normes anti-blanchiment du GAFI. 'Nous avons lancé le processus de modification, mais avant que les modifications ne puissent avoir lieu, le mandat de l'ancienne Chambre des représentants a expiré', a déclaré Dhan Raj Gyawali, secrétaire au bureau du Premier ministre.

Le gouvernement a cherché à modifier ces lois par le biais de processus d' amendement de certaines lois népalaises . La majorité des 19 lois du groupe visent à combler les lacunes en matière de conformité avec les normes du GAFI en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Certaines des principales lois qui doivent être modifiées sont la loi de 2008 sur la prévention du blanchiment d'actifs, la loi de 1978 sur les revenus fonciers, la loi de 1978 sur le tourisme, la loi de 2007 sur les valeurs mobilières, la loi de 2008 sur la traite des êtres humains et le transport (contrôle), la loi de 2014 sur la confiscation des produits de la criminalité. , Mutual Legal Assistance Act-2014, Organized Crimes Prevention Act-2014, Criminal (Code) Act-2017 et Cooperative Act-2017.

Les amendements proposés ont rendu ces lois plus strictes contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Mais le projet de loi est resté bloqué à la Chambre des représentants. Le gouvernement a envoyé une ordonnance incorporant ces amendements au président Bidya Devi Bhandari pour authentification début novembre. Mais le président s'est assis sur l'ordonnance, qui a ensuite expiré avec l'élection d'une nouvelle Chambre des représentants.

'Si l'ordonnance avait été authentifiée le 16 décembre avant que l'équipe de l'APG n'ait terminé sa visite sur le terrain, le Népal n'aurait probablement pas été sur la liste grise', a déclaré le responsable de la NRB. 'L'équipe APG n'inclura dans son rapport que les progrès réalisés jusqu'à cette date, ce qui peut être préjudiciable.'

En février, l'APG devrait rendre son rapport préliminaire sur lequel le Népal donnera son avis. Une interaction en face-à-face est attendue en avril avant que l'APG ne prépare son rapport final, selon Gyawali.

Le rapport sera ensuite soumis à la plénière de l'APG, qui déterminera si le Népal sera sous le contrôle du Groupe d'examen de la coopération internationale (ICRG) du GAFI. 'Il y a encore de l'espoir pour nous, si nous pouvons montrer un engagement politique pour les réformes lors de la plénière de l'APG qui est un organe politique, même si nous avons de nombreuses lacunes aux niveaux techniques tels que la législation et l'application des lois', a déclaré Gyawali.

Sans parler de la liste noire, même la liste grise pourrait être préjudiciable à l'économie en difficulté du Népal qui dépend fortement de l'aide étrangère, des envois de fonds et des importations. Un pays sur la liste grise pourrait potentiellement faire face à des problèmes tels que le manque d'opportunités commerciales, une dégradation des notes et un rétrécissement ultérieur de l'économie.

Les conséquences de la liste grise, selon le Fonds monétaire international, sont une possible future mise sur liste noire et la perte des correspondants bancaires avec de nombreuses grandes banques mondiales. La correspondance bancaire fait référence aux accords conclus entre les banques pour fournir des services de paiement les unes aux autres.

Une publication du FMI « Nepal : Into and Out of Grey » a parlé des conséquences de la perte de correspondant bancaire. 'Sans correspondant bancaire, le commerce finira par entrer dans la clandestinité, migrant vers le marché gris, où le gouvernement ne peut pas le mesurer ou le réglementer', dit-il. 'Si le Népal est coupé de la correspondance bancaire, les travailleurs migrants népalais ne pourront pas envoyer d'argent chez eux.'

Le Pakistan est un exemple de la façon dont la liste grise frappe une économie.

Tabadlab Private Limited, un groupe de réflexion et une société de services de conseil, dans un rapport de 2021, a déclaré que l'inscription du Pakistan sur la liste grise par le GAFI de 2008 à 2019 pourrait avoir entraîné des pertes cumulées de produit intérieur brut (PIB) d'une valeur de 38 milliards de dollars , avec le réponse motivée par une réduction des dépenses de consommation, des exportations et des investissements directs étrangers.

'Il est important de noter que nos résultats suggèrent également que le retrait du Pakistan de la liste grise a parfois conduit à la relance de l'économie, comme en témoigne une augmentation du niveau du PIB pour les années 2017 et 2018', indique le rapport.

Le GAFI a retiré le Pakistan de la liste grise en octobre, mais il y a aussi une histoire de pays qui ont été remis sur la liste. Dans le cas du Pakistan, il a été placé pour la première fois sur la liste grise en 2008 et a été retiré en 2009. Il a de nouveau été inclus sur la liste en 2012 et a été retiré de la liste en 2015. La nation a été remise en 2018 et a été retirée. la liste seulement en 2022.

Après avoir été sur la liste grise depuis 2008, le Népal était proche d'être placé sur la liste noire en 2012, selon la publication du FMI . 'Lorsque la plénière du GAFI s'est réunie en 2012, seuls d'intenses efforts diplomatiques de dernière minute de la part des partenaires internationaux ont empêché le Népal de tomber sur la liste noire', indique la publication du FMI . 'Tomber sur la liste noire rendra le commerce international légitime presque impossible et nuira gravement aux investissements étrangers.'

Le Népal a bénéficié d'un bref sursis qui a permis au gouvernement de poursuivre les réformes juridiques. Au cours des années suivantes, de nouvelles lois, réglementations, procédures et une unité d'enquête dédiée ont été créées, ce qui a conduit à la radiation du Népal de la liste grise du GAFI en 2014.

'Il existe un risque de mise sur liste grise parce que nos lois et règles existantes n'ont pas pleinement pris en compte le risque de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme', a déclaré le responsable de la NRB.

L'ancien secrétaire aux finances, Rajan Khanal, a déclaré que le retour du Népal sur la liste grise ne peut être exclu en raison de l'absence d'introduction de législations visant à modifier les lois existantes et de la mauvaise notification des transactions suspectes et dépassant le seuil, en particulier des secteurs non bancaires, y compris les coopératives, immobilier, et autres.

Selon des responsables, l'équipe de l'APG, dans ses premières conclusions, a souligné le manque de supervision adéquate dans les secteurs non financiers tels que l'immobilier, le commerce des lingots, les coopératives et le secteur des casinos. 'Ils ont identifié le plus grand risque dans les casinos. », a déclaré Gyawali. 'Ces secteurs sont mal réglementés et les transactions suspectes y sont à peine signalées.'

Selon Gyawali, la plupart des coopératives sont désormais sous la tutelle des gouvernements provinciaux et il y a un problème de réglementation et de surveillance.

Les rapports sur les transactions suspectes et les transactions dépassant le seuil des institutions non bancaires ont été très limités, selon la Cellule de renseignement financier (FIU) - un organisme créé par la Nepal Rastra Bank et chargé de collecter les rapports sur les transactions financières suspectes et les seuils prescrits. de plusieurs entités déclarantes.

Selon le Rapport d'analyse stratégique 202 2 de la CRF, les institutions financières sont les principales entités déclarantes tandis que les « entreprises et professions non financières désignées » sont à un stade naissant de déclaration.

Le rapport annuel 2021-22 de la CRF indique que la part des déclarations de transactions suspectes et des activités suspectes signalées par les banques commerciales varie de plus des deux tiers à 85 % au cours des six dernières années.

Cependant, le nombre de signalements d'autres entités fluctue. Certaines institutions telles que les coopératives et les compagnies d'assurance, par exemple, ont un rapport assez faible par rapport à leur taille dans le système financier global, selon le rapport .

Selon le rapport annuel , les banques commerciales représentent à elles seules près de 90 % des déclarations de transactions de seuil (TTR) des banques et des institutions financières et plus de 50 % du total des déclarations de transactions de seuil reçues au cours de l'année.

Selon la directive de la banque centrale, les transactions de plus de 1 million de roupies en une seule fois doivent être signalées à la CRF. Des responsables et des experts ont déclaré que le Népal avait des faiblesses dans l'application des règles et réglementations, ce qui augmenterait également son risque d'être sur la liste grise.

'Par exemple, l'APG verra également si les autorités de régulation telles que la Nepal Rastra Bank, la Nepal Insurance Authority, les Land Revenue Offices et le Department of Cooperatives ont appliqué les exigences de déclaration des transactions suspectes', a déclaré Khanal.

Les responsables et les experts de l'APG verraient également si les personnes impliquées dans le blanchiment d'argent et la corruption ont été poursuivies. 'Les grands délinquants ont à peine été poursuivis et cela réduira notre score dans les domaines de l'application', a déclaré le responsable de la NRB.

Par exemple, la Commission d'enquête sur les abus d'autorité est accusée de ne pas avoir poursuivi les personnes impliquées dans de grosses escroqueries.

D'un autre côté, l'instruction présumée de l'ancien ministre des Finances Janardan Sharma à la banque centrale de débloquer « de l'argent suspect » appartenant à un certain Prithvi Bahadur Shah pourrait également soulever des questions sur l'engagement du Népal dans la lutte contre le blanchiment d'argent, ont déclaré des responsables et des experts.

La querelle a conduit à une détérioration des relations entre l'ancien ministre Sharma et le gouverneur du NRB, Maha Prasad Adhikari.

'L'APG aurait pu en prendre note', a déclaré l'ancien secrétaire aux Finances Khanal. 'Comme l'argent a été gelé par la NRB à la demande d'une agence américaine [Financial Crime Enforcement Network], l'APG pourrait prendre cette question au sérieux lors de l'évaluation du Népal.'

Prithvi Man Shrestha

Prithvi Man Shrestha est journaliste politique pour The Kathmandu Post, couvrant les questions liées à la gouvernance, notamment la corruption et les irrégularités dans l'appareil gouvernemental. Avant de rejoindre The Kathmandu Post en 2009, il a travaillé chez nepalnews.com et Rising Nepal, couvrant principalement les questions d'affaires politiques et économiques pendant trois ans.