Sanctions AML en Hongrie : OTP Bank et MBH Bank condamnées à des amendes pour manquements LCB-FT

Contexte des sanctions

La Banque nationale de Hongrie (MNB) a imposé des sanctions financières significatives à deux des plus grandes banques du pays pour des manquements graves à leurs obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT). OTP Bank, la plus grande banque de Hongrie, et MBH Bank font l'objet de ces sanctions qui soulignent l'importance croissante du respect des normes LCB-FT dans le secteur bancaire européen.

Détail des sanctions et manquements identifiés

Les autorités hongroises ont identifié plusieurs défaillances majeures dans les dispositifs LCB-FT de ces établissements, notamment :

- Des lacunes dans les procédures d'identification et de vérification des clients

- Des faiblesses dans le monitoring des transactions suspectes

- Une documentation insuffisante des mesures de vigilance

- Des défauts dans la formation du personnel aux enjeux LCB-FT

Impact sur le secteur bancaire européen

Ces sanctions s'inscrivent dans un contexte de renforcement général de la supervision LCB-FT au niveau européen. Elles démontrent la volonté des régulateurs nationaux d'assurer une application stricte des normes en vigueur et d'harmoniser les pratiques au sein de l'Union européenne.

Quelques pistes pour l'intégration opérationnelle dans votre dispositif :

• Renforcer les processus de KYC et de due diligence en s'assurant de leur conformité aux dernières exigences réglementaires

• Mettre en place des contrôles périodiques spécifiques sur la qualité des dossiers clients et la pertinence des alertes LCB-FT

• Actualiser les programmes de formation des collaborateurs en intégrant les enseignements tirés de ces sanctions

• Revoir les procédures de monitoring des transactions pour garantir une détection efficace des opérations suspectes

• Documenter de manière exhaustive l'ensemble des mesures de vigilance mises en œuvre