EUROPOL sanctionne 1.013 mules

2 822 banques et institutions financières unissent leurs forces aux forces de l’ordre dans la lutte mondiale contre le blanchiment d’argent

Les services répressifs de 26 pays, en collaboration avec Europol, Eurojust, INTERPOL et plusieurs partenaires du secteur privé, ont une fois de plus uni leurs forces pour lutter contre un facilitateur clé du blanchiment d'argent : les mules d'argent et leurs recruteurs. En juin, octobre et novembre 2023, plusieurs phases opérationnelles ont identifié 10 759 passeurs d’argent et 474 recruteurs, conduisant à l’arrestation de 1 013 personnes dans le monde.

La neuvième édition de l'European Money Mule Action (EMMA 9), financée par EMPACT et dirigée par les Pays-Bas, était la continuation d'un effort international établi en matière d'application de la loi. Comme les années précédentes, cela a concerné des opérations dans le monde entier, notamment en Colombie, à Singapour et en Australie.

Les résultats de l'opération comprennent :

• 10 759 mulets d'argent identifiés
• 474 recruteurs/éleveurs identifiés
• 1 013 personnes arrêtées
• 10 736 transactions frauduleuses signalées
• 4 659 enquêtes ouvertes
• 2 822 banques et institutions financières ont soutenu l'action 
• 100 millions d'euros de pertes déclarées
• 32 millions d'euros de pertes évitées

EMMA est l'opération internationale la plus vaste de ce type, fondée sur le principe selon lequel le partage d'informations entre les secteurs public et privé est essentiel dans la lutte contre les crimes sophistiqués d'aujourd'hui. La Fédération bancaire européenne (FBE) a été le premier partenaire industriel de l'EMMA, jouant un rôle actif depuis la création de l'EMMA en 2016. Dans le cadre des efforts de cette année, avec la coordination continue de la FBE, environ 2 822 banques et institutions financières ont collaboré avec les forces de l'ordre. Cet effort commun a également impliqué des services de transfert d'argent en ligne, des échanges de cryptomonnaies, des prestataires de voyages en ligne et des sociétés de « connaissance de votre client » (KYC), ainsi que des sociétés multinationales de technologie informatique.

La criminalité alimentée par la criminalité

En tant qu'action coordonnée menée à travers l'Europe et le monde, l'EMMA vise à lutter contre les réseaux de mulets qui profitent de différents types de criminalité, tels que la fraude cybernétique contre les institutions financières et leurs clients. S'appuyant sur les enquêtes menées avec le soutien de partenaires du secteur privé, les autorités chargées de l'application des lois peuvent alors prendre des mesures, telles que des arrestations, des saisies, des perquisitions à domicile et des interrogatoires. L'objectif principal de l'opération EMMA est d'améliorer et d'échanger des informations transfrontalières entre les pays concernés, apportant ainsi une contribution significative à la lutte contre les réseaux de mulets. Ce faisant, il vise à prévenir les pertes financières et à sensibiliser l’opinion à ce problème répandu.

L’initiative EMMA a réussi à renforcer la collaboration transfrontalière pour combattre et démanteler les réseaux de mulets engagés dans le blanchiment d’argent international. Ces réseaux fonctionnent en transférant des fonds (numériques ou en espèces) reçus de tiers vers d’autres destinataires, tout en gagnant une commission. La majorité des enquêtes portent sur des affaires transfrontalières : soit de l’argent est transféré d’un pays à un autre, soit des passeurs d’argent organisés voyagent à travers le monde pour ouvrir des comptes bancaires, utilisant souvent de faux documents pour tromper les procédures KYC.

Tendances récentes dans un paysage criminel mondialisé

Les enquêteurs ont signalé un certain nombre d’évolutions récentes dans le paysage criminel du blanchiment d’argent international. Un État membre de l’UE a découvert que les migrants ukrainiens, cherchant refuge pour échapper à la guerre, sont de plus en plus pris pour cibles, car ils sont considérés comme des complices involontaires de crimes. Exploitant leur vulnérabilité et leur détresse économique, les criminels les contraignent à blanchir de l’argent par inadvertance en les forçant à ouvrir des comptes bancaires.

Les délits d’usurpation d’identité bancaire sont également en augmentation, les criminels se faisant passer pour des agents de banque ciblant principalement les personnes âgées et les persuadant d’ouvrir de nouveaux comptes. Les auteurs rendent souvent visite aux victimes en personne pour obtenir des copies des documents d'identité et des signatures.

Une autre tendance alarmante concerne l’utilisation frauduleuse de l’intelligence artificielle pour créer de fausses identités, permettant ainsi de contourner les fonctionnalités de sécurité KYC lors de la création de comptes en ligne.

Dans un autre mode opératoire émergent, les criminels ciblent les jeunes et leur fournissent des moyens de paiement en ligne, tels que des cartes cadeaux. Ceux-ci sont activés dans un processus de tokenisation pour l'achat de biens ou d'appareils électroniques. Les mules remettent ensuite les biens achetés aux criminels, qui les proposent ensuite à la vente sur les marchés de commerce électronique les plus populaires, recevant un pourcentage des recettes illégales soit en espèces, soit en marchandises.

Les enquêtes ont révélé qu'une série de stratagèmes complexes de fraude en ligne acheminent de l'argent vers des comptes gérés par des mules. Ces stratagèmes incluent les escroqueries aux investissements, les courriels professionnels compromis, les fausses annonces de locations de vacances, les escroqueries par les intermédiaires, le phishing, la fraude aux applications de messagerie, la fraude au service d'assistance, les cartes bancaires contrefaites et l'utilisation de valeurs cryptographiques transférées des échanges de monnaies virtuelles vers des portefeuilles électroniques. Cette répression mondiale vise à rendre plus difficile l’action des criminels et à dissimuler le flux de leurs revenus illicites.

Le rôle d'Europol

Europol a soutenu la planification et la préparation de toutes les phases de l'opération. Le Groupe de travail conjoint d'action contre la cybercriminalité (J-CAT) a soutenu les actions en facilitant l'échange d'informations entre les autorités chargées de l'application de la loi. Au cours de la phase opérationnelle, le soutien analytique d'Europol a permis d'identifier les liens entre les affaires transfrontalières et les réseaux de money mules. De plus, Europol a coordonné et aligné la campagne de sensibilisation EMMA 9 avec les pays participants et les partenaires du secteur privé.

Pays participants :

Australie, Autriche, Bulgarie, Chypre, Colombie, Tchéquie, Danemark, Estonie, Grèce, Hong Kong (Chine), Hongrie, Irlande, Italie, Lettonie, Moldavie, Pays-Bas, Pologne, Portugal, Roumanie, Singapour Slovénie, Suède, Espagne, Ukraine , Royaume-Uni, États-Unis

Agences participantes :

Europol, Eurojust, INTERPOL

Partenaires du secteur privé :

Fédération bancaire européenne, Coinbase, Fourthline, Santander, Tripadvisor, Western Union