La FIAU inflige une amende de 227 000 € à une entreprise pour violation des règles anti-blanchiment

2 janvier 2023

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La FIAU inflige une amende de 227 000 € à une entreprise pour violation des règles anti-blanchiment

L'entreprise n'a pas compris les risques posés par les clients

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Une société de services d'investissement a été condamnée à une amende de près de 227 000 euros par la Cellule d'analyse du renseignement financier (FIAU) pour non-respect des règles anti-blanchiment.

Triton Capital Markets Limited (anciennement FXDD Malta Limited) a été condamné à une amende après la découverte d'irrégularités lors d'un examen de conformité sur place en 2019.

Dans son rapport, l'unité a déclaré avoir demandé à l'entreprise de fournir un certain nombre de documents, dont une évaluation des risques commerciaux, qu'elle n'a jamais produits.

La société a déclaré à la FIAU que l'évaluation n'était encore qu'un projet dans sa «phase finale» car elle avait engagé un tiers pour l'aider à sa formulation.

La CRF a observé que la société de services d'investissement n'avait pas pris les mesures appropriées pour évaluer les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme découlant de ses opérations et pour documenter de manière adéquate ces évaluations.

Il a également été constaté que la société manquait d'évaluations des risques clients, la FIAU affirmant que l'approche adoptée n'était pas suffisamment rigoureuse et complète pour lui permettre de comprendre les risques posés par les clients et d'appliquer efficacement l'approche basée sur les risques.

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La FIAU a déclaré que la société n'avait pas réussi à certifier la documentation de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle. Dans trois dossiers qu'elle a analysés, elle a constaté que soit l'entreprise n'avait pas vérifié l'identité ou l'adresse résidentielle des personnes concernées, soit l'attestation n'était pas datée.

L'entreprise a été réprimandée pour son incapacité à utiliser des mesures d'identification pour les personnes politiquement exposées.

Après avoir constaté ces manquements, la CRF a prononcé une amende de 226 902 €.

Il a également informé l'entreprise d'une visite de suivi pour s'assurer qu'elle renforce ses mesures de protection contre le blanchiment d'argent et qu'elle se conforme pleinement à ses obligations.

L'entreprise doit désormais établir un plan d'action indiquant les actions correctives qu'elle a menées et mises en œuvre depuis l'examen de conformité, ainsi que les actions correctives qu'il est prévu d'effectuer pour assurer la conformité suite aux manquements identifiés.

Triton réagit

Dans un communiqué jeudi soir, Triton Capital Markets Ltd a déclaré le 7 décembre que la FIAU avait signifié sa décision finale sur un examen de conformité effectué en mars 2019, infligeant une amende à la société pour des infractions "présumées".

TCM a informé les parties prenantes que toutes les violations alléguées étaient de nature administrative. Il a déclaré qu'il contesterait la décision "de la manière la plus ferme possible et par tous les canaux légaux disponibles".

TCM est resté déterminé à exercer le "respect le plus strict de toutes les obligations et directives réglementaires afin de s'assurer qu'il reste pleinement conforme à tout moment et ceci sans la moindre exception".

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Sélectionné par Virginie GASTINE MENOU