Rapport 2025 de l'UE sur l'évolution de la criminalité organisée : Nouveaux défis pour la sécurité financière

Une transformation majeure du crime organisé en Europe

La Commission européenne vient de publier son rapport 2025 sur l'évolution de la criminalité organisée au sein de l'Union européenne, mettant en lumière les nouvelles menaces et défis pour la sécurité financière. Cette analyse approfondie révèle une transformation significative des modes opératoires des organisations criminelles, qui s'adaptent rapidement aux innovations technologiques et à la digitalisation croissante de l'économie.

Le rapport souligne particulièrement l'augmentation des cyberattaques sophistiquées visant le secteur financier, avec une hausse de 47% des incidents rapportés en 2024. Les groupes criminels utilisent désormais massivement l'intelligence artificielle et les cryptomonnaies pour dissimuler leurs activités illégales.

Impact sur les dispositifs de conformité

Face à ces évolutions, les établissements financiers doivent adapter leurs dispositifs de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT). Le rapport met l'accent sur plusieurs points critiques :

- Le renforcement nécessaire des systèmes de détection des transactions suspectes

- L'importance croissante de la formation des équipes aux nouvelles technologies

- La nécessité d'une coopération internationale renforcée

Les autorités européennes recommandent notamment la mise en place de nouvelles procédures de KYC (Know Your Customer) intégrant l'analyse des risques liés aux actifs numériques.

Recommandations pour les professionnels de la compliance

Le rapport formule plusieurs recommandations concrètes pour les compliance officers :

1. Renforcer la surveillance des transactions en temps réel

2. Développer des programmes de formation spécifiques sur les nouvelles menaces

3. Mettre à jour les cartographies des risques pour intégrer les évolutions technologiques

4. Améliorer la collaboration avec les autorités et le partage d'informations

Quelques pistes pour l'intégration opérationnelle dans votre dispositif :

• Réaliser un audit complet de vos systèmes de détection actuels pour identifier les zones de vulnérabilité face aux nouvelles menaces

• Mettre en place un programme de formation continue des équipes sur les innovations technologiques utilisées par le crime organisé

• Renforcer vos procédures de due diligence en intégrant systématiquement l'analyse des risques liés aux actifs numériques

• Développer des partenariats avec des experts en cybersécurité pour améliorer la détection des menaces émergentes

• Participer activement aux groupes de travail sectoriels sur le partage d'informations relatives aux nouvelles typologies de fraude