Une société de jeux en ligne condamnée à une amende de 236 000 € par la FIAU

L'inspection révèle que Glitnor n'a pas réussi à établir la source de financement des joueurs

Une société de jeux en ligne a été condamnée à une amende de 236 000 € pour manquements à la lutte contre le blanchiment d'argent.

L'unité d'analyse du renseignement financier (FIAU) a infligé une amende à Glitnor Services Limited après qu'une inspection de la société basée à Malte a révélé comment la société ne parvenait pas à établir d'où provenait l'argent joué par ses joueurs.

Il a également découvert comment, dans certains cas, Glitnor n'obtenait pas la preuve de l'identité et de l'adresse résidentielle de ses joueurs dans le délai légal de 30 jours pour le faire.

Les politiques et procédures internes de Glitnor ont été jugées insuffisantes en ce sens qu'elles n'obligeaient pas l'entreprise à demander à ses clients des informations sur la source de la richesse et la source des fonds et à créer des évaluations des risques lorsqu'un client atteignait un seuil de 2 000 €.

Dans un cas, un nouveau client a déposé plus de 3 000 € via 38 transactions sur neuf jours, dont 800 € sur deux jours consécutifs.

Ces dépôts sur deux jours auraient dû servir de déclencheur à Glitnor pour remettre en question le pic, surtout si l'on considère que le joueur était un client relativement nouveau et qu'aucune information sur ses revenus n'était connue de la société, a déclaré la FIAU. 

Malgré ce drapeau rouge potentiel, Glitnor n'a pas supervisé le client pendant les six mois suivants, au cours desquels le client a déposé 35 000 € et retiré 25 000 €, perdant 10 000 € sur huit mois.

Dans un autre exemple cité par la FIAU, un client a déposé 61 942 € sur une période de 13 mois et a perdu 12 040 €. Cependant, Glitnor n'a pas vérifié la source des fonds de ce client, a déclaré la FIAU.

Un autre client a déposé 12 100 € via des cartes prépayées sur trois mois et n'a retiré aucun gain, et pourtant aucune évaluation de la source des fonds du client n'a été faite par la société.

Glitnor a déclaré dans ses représentations à la FIAU que des informations sont recherchées sur chaque joueur et qu'une compréhension claire est obtenue du niveau de jeu attendu de chaque client, sur la base d'une combinaison de modélisation statistique et d'informations sur les joueurs. 

La FIAU a déclaré que même si cela semblait être la bonne approche, il n'y avait aucune preuve qu'un tel système était en place au moment de l'inspection. 

Il a également été constaté que la société ne vérifiait pas si ses clients étaient des personnes politiquement exposées, qui présentent un risque élevé de blanchiment d'argent.

En prononçant l'amende, la FIAU s'est dite particulièrement préoccupée par les problèmes de Glitnor lorsqu'il s'agit de vérifier que l'activité de jeu exercée par ses clients était conforme à leurs revenus et à leur patrimoine.

En outre, l'incapacité 'parfois' d'au moins recouper l'activité de jeu des joueurs avec des informations de base sur leur emploi était une source de préoccupation, a déclaré la FIAU.

Dans un communiqué , Glitnor a déclaré qu'il ferait appel de l'amende.

Au cours des derniers mois, plusieurs entreprises ont fait appel avec succès des amendes de la FIAU au motif qu'elles sont inconstitutionnelles. 

Glitnor a en outre déclaré que depuis l'audit de la FIAU de 2019, il a volontairement effectué deux audits externes en 2021 et 2022 et entreprendra un autre audit en octobre 2023.

'Nous pensons qu'avec de tels audits, nous confirmons en outre que le groupe Glitnor est dans une position de conformité continue si d'autres audits devaient survenir.'