Virtual Assets Service Providers Guide to the Prevention of Money Laundering, Terrorist Financing and Proliferation Financing

Les Îles Vierges, en tant que centre financier international, restent engagées dans la lutte mondiale contre le blanchiment d'argent (BC), le financement du terrorisme (FT) et le financement de la prolifération (PF) en veillant à ce qu'elles soient conformes aux normes internationales de lutte contre le blanchiment d'argent du GAFI. et le financement du terrorisme et de la prolifération (les recommandations du GAFI). La lutte contre le BC, le FT et le PF nécessite un effort mondial coordonné si l'on veut obtenir des résultats positifs, car le BC, le FT et le PF traversent les frontières nationales. Les ramifications de telles activités pourraient avoir un effet négatif sur l'intégrité du système financier du territoire, la stabilité de son économie et la sécurité de ses citoyens. 

Le cadre de LBC/FT des îles Vierges

Les Îles Vierges appliquent un cadre de LBC/FT qui respecte toutes les normes internationales pertinentes. Le régime législatif du Territoire comprend un vaste ensemble de lois et de réglementations qui donnent effet aux obligations de LBC/FT énoncées dans ces normes internationales. Le cadre comprend également plusieurs organes de coordination dont les mandats varient, mais qui jouent tous un rôle important dans l'architecture LBC/FT du Territoire.  

Ces organes de coordination comprennent le Conseil national de coordination de la LBC/FT (NAMLCC), qui dirige toutes les questions de politique liées à la LBC/FT, et comprend des représentants des comités suivants :  

• Conseil des autorités compétentes
• Comité intergouvernemental sur les questions de LBC/FT
• Comité consultatif conjoint sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme 
• Comité des agences d'application de la loi

Rôle de la Commission des services financiers 

La Commission des services financiers des BVI (la « Commission ») est chargée d'assurer la conformité avec les systèmes et contrôles de LBC/FT du Territoire par le biais de la supervision des institutions financières réglementées conformément au Règlement anti-blanchiment d'argent de 2008 et au Anti-Money Laundering and Terrorist Financing Code of Practice, 2008. Cette responsabilité comprend la surveillance des titulaires de licence pour la conformité avec :

• les procédures d'identification et de vérification des relations d'affaires nouvelles et continues ; 
• les exigences en matière de tenue de registres ; 
• les relations avec des tiers et le recours à celles-ci, y compris les tests de ces relations ; 
• signalement d'activités suspectes; 
• les exigences du système de contrôle interne ; et 
• l'identification et le traitement des PPE et autres personnes à haut risque.  

La Commission fournit également des conseils et mène des actions de sensibilisation auprès de ses titulaires de licence pour les aider à comprendre leurs obligations et à garantir le plus haut niveau de conformité aux exigences de LBC/FT. 

La politique et la stratégie de la Commission en matière de LBC/FT

Les responsabilités de la Commission en matière de LBC/FT sont guidées par sa politique de LBC/FT . La politique renforce les régimes de surveillance, d'application et de coopération nationale et internationale de la Commission, contribuant ainsi à prévenir le blanchiment d'argent et toute activité qui facilite le blanchiment d'argent, le financement de terroristes ou d'autres activités criminelles dans ou depuis les îles Vierges.

La politique de LBC/FT de la Commission fournit un cadre pour sa stratégie de LBC/FT. Cette stratégie répond aux objectifs de la Commission d'atténuer ses risques et de se conformer à toutes les normes internationales applicables et aux exigences nationales en vertu de la loi de 1997 sur les produits de la conduite criminelle et d'autres lois auxiliaires qui font partie du cadre de LBC/FT du territoire.

La stratégie est une feuille de route triennale pour la période 2020 à 2022 visant à mettre en œuvre des mesures efficaces à tous les niveaux pour lutter contre les risques de BC, FT et PF inhérents au secteur des services financiers. La Stratégie définit des objectifs dans les quatre domaines clés suivants :

• surveillance,
• mise en vigueur,
• la promotion de la coopération et
• sensibilisation et sensibilisation des parties prenantes.

La stratégie fournit à la fois à la Commission et aux participants du secteur des services financiers un guide des actions à entreprendre pour maintenir la Commission en tant qu'organisme de réglementation efficace et faire progresser les îles Vierges en tant que centre financier international sûr et bien réglementé, efficace dans atténuation contre le BC, le FT et le PF.