AMLA : vers une supervision anti-blanchiment intégrée

Lors du sommet sur la criminalité financière et la régulation, Derville Rowland a exposé la mission d'AMLA dans l'harmonisation des pratiques européennes de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme. Elle a souligné la convergence de trois axes d'action : l'élaboration des politiques, la supervision directe et la coordination des Unités de Renseignement Financier (URF).

Cette architecture vise à substituer aux dispositifs nationaux fragmentés un système coordonné, associant responsabilités européennes et nationales. AMLA supervise directement certaines institutions financières transfrontalières, tout en œuvrant pour une cohérence accrue dans l'ensemble du secteur financier. Dans les secteurs non financiers, son intervention passe par l'encadrement des superviseurs nationaux et des organismes d'autorégulation via des mécanismes comme les revues par les pairs, les collèges de supervision et la médiation.

Pour les entreprises, cette refonte promet une meilleure lisibilité des exigences, notamment pour les acteurs opérant à l'international. L'approche, fondée sur les risques et les résultats, doit apporter plus de prévisibilité. Rowland a également évoqué le déploiement d'infrastructures sécurisées et modernes pour faciliter la supervision, l'analyse des risques, l'échange d'informations et la coordination des URF.

L'objectif affiché est de renforcer la prévention et la détection des infractions financières grâce à une supervision unifiée, un partage renforcé des données et une exploitation accrue des technologies.