← Lexique

L'AMLA est la nouvelle autorité européenne anti-blanchiment, établie à Francfort, qui supervisera directement les établissements financiers transfrontaliers les plus risqués.

L'AMLA est l'une des pièces du paquet législatif européen LCB-FT adopté en 2024. Son siège a été fixé à Francfort. Sa montée en charge est progressive : les premières supervisions directes sont attendues à la fin de la décennie.

Son apport est double. D'une part, elle supervisera elle-même un nombre limité d'entités financières présentant un profil de risque transfrontalier élevé. D'autre part, elle coordonnera les superviseurs nationaux et pourra imposer une convergence des pratiques.

Pour un groupe européen, l'enjeu concret est l'harmonisation : le paquet remplace une part importante de ce qui relevait de directives transposées différemment par un règlement d'application directe, ce qui réduit la marge d'interprétation nationale.

Aussi appelé : Anti-Money Laundering Authority, AMLA Francfort.

Voir aussi

Définition maintenue par la rédaction de GRACES.community. Elle donne des repères ; elle ne remplace ni le texte applicable, ni un conseil juridique.