Loi sur le secret bancaire/lutte contre le blanchiment d'argent : sections mises à jour du manuel d'examen FFIEC BSA/AML

Bulletin du CCO 2023-26 | 2 août 2023

Résumé

Le Conseil fédéral d'examen des institutions financières (FFIEC) a mis à jour les sections suivantes du manuel d'examen FFIEC Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering (BSA/AML) :

• « Procédures spéciales de partage d'informations visant à prévenir le blanchiment d'argent et les activités terroristes »
• « Programmes de diligence raisonnable pour les comptes de correspondants des institutions financières étrangères »
• « Programmes de diligence raisonnable pour les comptes de banque privée »
• « Interdiction des comptes de correspondants pour les banques Shell étrangères ; Dossiers concernant les propriétaires de banques étrangères et les agents de services de procédure judiciaire »
• « Citation ou assignation à comparaître de documents bancaires étrangers ; Résiliation de la relation de correspondant ; Dossiers concernant les propriétaires de banques étrangères et les agents chargés de la signification des procédures judiciaires »
• « Obligations de déclaration sur les relations des banques étrangères avec les institutions financières liées à l'Iran »

Ces mises à jour reflètent l'engagement continu et le leadership du Bureau du contrôleur de la monnaie en faveur des efforts de réforme interinstitutionnels qui améliorent l'efficacité et l'efficience du régime BSA/AML et réduisent la charge inutile pesant sur les banques. 1

Note pour les banques communautaires

Le manuel d’examen FFIEC BSA/AML mis à jour s’applique à la supervision des banques communautaires.

Points forts

Les sections mises à jour renforcent l’approche axée sur les risques des examens BSA/AML. Concrètement, les mises à jour sont les suivantes :

• « Procédures spéciales de partage d'informations visant à prévenir le blanchiment d'argent et les activités terroristes »
• Mise à jour et rebaptisation de la section précédente « Partage d'informations » pour l'aligner sur les réglementations 31 CFR 1010.520 et 31 CFR 1010.540.
• « Programmes de diligence raisonnable pour les comptes de correspondants des institutions financières étrangères »
• Mise à jour et combinaison des sections précédentes « Tenue des comptes des correspondants étrangers, rapports et diligence raisonnable » et « Comptes des correspondants (étrangers) » et rebaptisée pour s'aligner sur la réglementation 31 CFR 1010.610.
• « Programmes de diligence raisonnable pour les comptes de banque privée »
• Mise à jour et combinaison des précédentes sections « Programme de diligence raisonnable pour les banques privées (personnes non américaines) » et « Banque privée » et rebaptisées pour s'aligner sur la réglementation 31 CFR 1010.620.
• « Interdiction des comptes de correspondants pour les banques Shell étrangères ; Dossiers concernant les propriétaires de banques étrangères et les agents chargés de la signification des procédures judiciaires »
• Création d'une nouvelle section autonome à partir de la section précédente « Tenue des comptes des correspondants étrangers, rapports et diligence raisonnable » et l'a intitulée pour s'aligner sur la réglementation 31 CFR 1010.630.
• « Citation ou assignation à comparaître de documents bancaires étrangers ; Résiliation de la relation de correspondant ; Dossiers concernant les propriétaires de banques étrangères et les agents chargés de la signification des procédures judiciaires »
• Création d'une nouvelle section autonome à partir de la section précédente « Tenue des comptes des correspondants étrangers, rapports et diligence raisonnable » et l'a intitulée pour s'aligner sur la réglementation 31 CFR 1010.670 et 31 CFR 1010.630.
• « Obligations de déclaration sur les relations des banques étrangères avec les institutions financières liées à l'Iran »
• Création d'une nouvelle section autonome à partir de la section précédente « Tenue des comptes des correspondants étrangers, rapports et diligence raisonnable » et l'a intitulée pour s'aligner sur la réglementation 31 CFR 1060.300.

Informations complémentaires

Veuillez contacter Eric Ellis, directeur de la politique BSA, au (202) 649-5470.