Tracfin : plongée dans les enquêtes financières sur les crypto-actifs via le podcast HABILITÉ.E.S

Le service de renseignement financier français Tracfin, intégré au ministère de l'Économie et des Finances, dédie une partie de ses missions à la lutte contre la criminalité économique et financière, notamment via l'analyse des flux suspects. Pour mieux faire connaître ses activités et ses métiers, Tracfin propose le podcast HABILITÉ.E.S, dont la saison 3 met en lumière les enquêtes sur les crypto-actifs.

Les enquêtes financières à l'ère des crypto-actifs

Dans ce nouvel épisode, Julian, enquêteur spécialisé en crypto-actifs, explique comment il identifie et traque les flux financiers illicites en exploitant les données de la blockchain. Son expertise repose sur l'analyse des transactions enregistrées de manière décentralisée, où chaque opération est consignée dans un registre numérique partagé par des millions d'ordinateurs.

Les parcours des agents et les défis technologiques

Le podcast met également en avant les parcours d'Agathe et Marc, alternants à Tracfin, ainsi que Steeve, adjoint au responsable du service informatique, qui aborde les enjeux de cybersécurité et d'innovation au sein d'un service de renseignement financier.

Les crypto-actifs : entre opportunités et risques

Les crypto-actifs, apparus avec le Bitcoin en 2009, reposent sur une technologie décentralisée visant à offrir des transactions sécurisées, rapides et sans intermédiaire. Bien que leur utilisation légitime se développe, ils restent un vecteur privilégié pour des activités frauduleuses, notamment en raison de leur caractère décentralisé et de l'absence initiale de régulation.

Les méthodes d'enquête sur les flux criminels

Pour traquer les flux illicites, les enquêteurs s'appuient sur des outils spécialisés, des sources ouvertes et des connaissances techniques en code informatique. Ils analysent les transactions, identifiées par des adresses similaires à des RIB ou IBAN, afin de reconstituer les schémas financiers suspects.

Source : TRACFIN