Tracfin publie son rapport d’activité et d’impact 2025 : synthèse des déclarations et évolutions majeures

Tracfin a publié son premier rapport d’activité et d’impact unifié, fusionnant les données relatives à son propre fonctionnement et celles issues des professionnels déclarants. Cette initiative marque une évolution dans la présentation des informations, auparavant réparties entre deux publications distinctes.

Une dynamique déclarative en forte progression

L’année 2025 confirme la tendance haussière des déclarations de soupçon, avec un volume total de 278 484 transmissions à Tracfin, soit une augmentation de 32 % par rapport à l’exercice précédent. Cette croissance reflète une sensibilisation accrue des acteurs économiques aux obligations de vigilance.

Une concentration sectorielle persistante

Le secteur financier domine toujours le flux déclaratif, représentant 93 % des transmissions. Toutefois, le secteur non-financier enregistre une progression notable de 38 %, témoignant d’un élargissement progressif de la culture de la déclaration.

Les priorités opérationnelles mises en lumière

• Criminalité organisée : Tracfin met en avant l’efficacité du dispositif « circuit court », ayant permis la saisie de 40 millions d’euros d’avoirs criminels et la signalisation de plus de 8 000 sociétés aux greffes des tribunaux de commerce.
• Fraude aux finances publiques : Les transmissions réalisées par Tracfin révèlent des enjeux financiers estimés à 3,2 milliards d’euros, soulignant l’ampleur des détournements détectés.
• Cryptoactifs : La vigilance s’intensifie face aux risques de blanchiment et de financement du terrorisme (BC-FT), avec une hausse de 58 % des déclarations émanant des prestataires de services sur crypto-actifs.
• Transmissions aux autorités : Une progression de 15 % des transmissions aux autorités judiciaires et administratives a été observée, renforçant l’efficacité du dispositif de lutte contre la fraude.

Focus sur les acteurs les plus actifs

Les établissements de crédit et les notaires se distinguent par une progression marquée de leurs déclarations, respectivement de 45 % et 64 %. Ces professions, déjà parmi les plus actives, confirment leur rôle clé dans la détection des risques.

Perspectives et prochaines étapes

Un second tome du rapport, dédié à l’état de la menace en matière de BC-FT, est annoncé pour compléter cette analyse. Les professionnels sont invités à renforcer leur vigilance sur des sujets tels que les donations, les successions et les transactions impliquant des cryptoactifs.

Source : TRACFIN