Block (Cash App) sanctionné à hauteur de 255M$ pour des défaillances dans son dispositif LCB-FT

Contexte de la sanction

Block Inc., la société de technologie financière fondée par Jack Dorsey, vient d'être condamnée à payer 255 millions de dollars de pénalités pour des manquements significatifs dans ses contrôles anti-fraude et son dispositif de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB-FT) au sein de son application Cash App.

Cette sanction, annoncée le 16 janvier 2025, souligne les attentes croissantes des régulateurs envers les entreprises fintech en matière de conformité réglementaire et de gestion des risques.

Détail des manquements identifiés

Les régulateurs ont identifié plusieurs défaillances majeures dans le dispositif de conformité de Cash App :

- Insuffisance des contrôles LCB-FT

- Faiblesses dans la détection et la prévention de la fraude

- Lacunes dans les procédures de connaissance client (KYC)

- Défauts dans le monitoring des transactions suspectes

Impact sur le secteur des paiements digitaux

Cette sanction envoie un signal fort au secteur des paiements digitaux et des fintechs. Elle démontre la nécessité d'investir significativement dans les dispositifs de conformité, même pour les acteurs technologiques innovants.

Les régulateurs exigent désormais le même niveau de rigueur dans la gestion des risques que celui imposé aux institutions financières traditionnelles.

Quelques pistes pour l'intégration opérationnelle dans votre dispositif :

• Renforcer les contrôles KYC et le monitoring des transactions en temps réel

• Mettre à jour la cartographie des risques pour intégrer les spécificités des paiements digitaux

• Développer des indicateurs de surveillance adaptés aux nouveaux usages des applications de paiement mobile