AMLA : vision et cadre opérationnel à Vienne

Lors de la 10e Conférence autrichienne contre le blanchiment d’argent, Hennie Verbeek-Kusters, membre du Comité exécutif de l’Autorité européenne de lutte contre le blanchiment (AMLA), a exposé la vision et les enjeux de cette nouvelle institution.

Elle a rappelé que l’AMLA ne se substitue pas aux superviseurs nationaux ni aux Unités de renseignement financier (FIU), mais vise à renforcer la cohérence et l’efficacité du cadre européen de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT).

Verbeek-Kusters a précisé que l’autorité s’appuiera sur une approche proportionnée et fondée sur les risques, tout en renforçant la convergence supervisory au sein de l’Union.

Implications pour les entités assujetties

L’AMLA introduira un format commun pour les déclarations de soupçons, des lignes directrices sur les indicateurs d’activité suspecte et de nouvelles modalités de partage d’informations entre partenaires. Ces outils sont conçus pour accompagner, et non remplacer, le jugement professionnel des acteurs concernés.

L’autorité exercera une supervision directe sur certaines institutions financières transfrontalières majeures, tout en élargissant son rôle dans la promotion de la convergence entre les régulateurs nationaux.

Collaboration et coordination renforcées

Verbeek-Kusters a souligné l’importance de la coopération entre l’AMLA, les autorités nationales, les superviseurs, les FIU et les entités assujetties pour garantir une application uniforme du cadre LCB-FT. Elle a évoqué des mécanismes comme les revues par les pairs, les analyses conjointes de cas transfrontaliers et le développement du FIUnion Hub pour faciliter cette coordination.