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La LCB-FT désigne l'ensemble des obligations imposées aux professionnels assujettis pour empêcher que leurs services servent à blanchir des fonds ou à financer le terrorisme.

Le dispositif repose sur trois piliers : la connaissance du client et du bénéficiaire effectif, la vigilance constante sur les opérations, et la déclaration à la cellule de renseignement financier des soupçons qui n'ont pas pu être levés.

Il est gouverné par l'approche par les risques : l'intensité des diligences doit être proportionnée au risque, ce qui suppose une classification documentée et actualisée plutôt qu'un traitement uniforme.

Le périmètre des assujettis dépasse largement la banque et l'assurance : il couvre notamment les avocats, notaires, experts-comptables, agents immobiliers, prestataires sur actifs numériques et certains commerçants de biens de valeur.

Aussi appelé : AML-CFT, anti-blanchiment.

Voir aussi

Définition maintenue par la rédaction de GRACES.community. Elle donne des repères ; elle ne remplace ni le texte applicable, ni un conseil juridique.