Canada renforce son dispositif LCB-FT : FINTRAC développe un système de notation innovant

Le régulateur canadien de la lutte contre le blanchiment d'argent, FINTRAC (Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada), prévoit de mettre en place un système de notation pour améliorer la surveillance des institutions financières.

Un nouveau système de notation pour renforcer la conformité

Cette initiative vise à standardiser l'évaluation des programmes de conformité LCB-FT des institutions financières canadiennes. Le système attribuera des scores basés sur différents critères de conformité, permettant ainsi une évaluation plus objective et comparable entre les établissements.

Impact sur le secteur financier canadien

Cette évolution réglementaire aura des implications significatives pour les banques et institutions financières canadiennes, qui devront adapter leurs processus et contrôles internes pour répondre aux nouvelles exigences d'évaluation. Les grands établissements comme TD Bank seront particulièrement concernés par cette mesure.

Quelques pistes pour l'intégration opérationnelle dans votre dispositif :

• Réaliser un diagnostic complet de votre dispositif LCB-FT actuel pour identifier les axes d'amélioration

• Mettre en place des indicateurs de performance alignés avec les critères d'évaluation attendus par FINTRAC

• Former les équipes aux nouvelles exigences et mettre à jour les procédures internes