Forum Tracfin 2024 : Les enjeux majeurs de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme

La deuxième édition du Forum Tracfin s'est tenue le 10 décembre 2024 au ministère de l'Économie, rassemblant près de 400 professionnels assujettis à la réglementation LCBFT. Cet événement, devenu un rendez-vous annuel incontournable, a permis d'aborder les défis actuels et futurs de la lutte contre le blanchiment d'argent.

Une plateforme d'échange et de partage des bonnes pratiques

Sous la direction d'Antoine Magnant, nommé directeur en mars 2024, Tracfin poursuit sa mission de communication et de coordination entre les différents acteurs du secteur. Le forum a réuni des représentants de tous les secteurs assujettis : banques, assurances, fintechs, avocats et notaires.

Focus sur la lutte contre le narcotrafic

La première table ronde a mis en lumière la sophistication croissante des réseaux criminels organisés. Les grands trafiquants, décrits comme de véritables 'chefs d'entreprise', utilisent des méthodes de plus en plus complexes : sociétés fictives, fausses factures, hawala et cryptoactifs. La coordination européenne et la vigilance des professionnels déclarants sont essentielles pour contrer ces menaces.

L'immobilier et la fraude aux aides publiques au cœur des discussions

Les deux autres tables rondes ont abordé le blanchiment via l'immobilier et la fraude aux aides publiques, notamment concernant le dispositif 'Ma Prime Rénov''. Ces thématiques soulignent l'importance d'une vigilance accrue et d'une collecte d'informations rigoureuse sur la clientèle.

Quelques pistes pour l'intégration opérationnelle dans votre dispositif :

• Renforcer les contrôles sur les opérations immobilières et les demandes d'aides publiques

• Mettre en place des outils de détection des schémas complexes de blanchiment impliquant des cryptoactifs

• Améliorer la coordination avec les autres professionnels assujettis pour partager les bonnes pratiques

• Actualiser les procédures de vigilance en tenant compte des nouvelles typologies de fraude identifiées

• Développer la formation des équipes sur les nouveaux modes opératoires des réseaux criminels