Fraude crypto : mécanismes et vigilance pour les professionnels de la lutte antifraude

Les actifs numériques, en raison de leur nature décentralisée et de leur volatilité, exposent les organisations à des risques de fraude spécifiques. Les fraudeurs exploitent ces caractéristiques pour concevoir des schémas sophistiqués, souvent difficiles à détecter sans une analyse approfondie des mécanismes sous-jacents.

Typologies de fraudes crypto

• Ponzi et schémas pyramidaux : des rendements artificiellement élevés sont promis aux investisseurs, financés par les apports de nouveaux participants plutôt que par des activités économiques réelles.
• Pump and dump : manipulation de cours via des campagnes de communication trompeuses, suivies de ventes massives par les initiés.
• Usurpation d’identité et phishing : détournement de clés privées ou de portefeuilles via des techniques d’ingénierie sociale ou de faux sites web.
• Mixers et blanchiment : utilisation de services de mélange de transactions pour obscurcir la traçabilité des fonds illicites.

Enjeux pour les dispositifs de contrôle

Les professionnels de la lutte antifraude doivent adapter leurs outils et processus pour intégrer une veille sur les innovations frauduleuses dans l’écosystème crypto. Cela implique une collaboration renforcée entre les équipes de conformité, les experts en cybersécurité et les autorités compétentes.

Recommandations opérationnelles

• Mettre en place des scénarios de détection automatisée ciblant les transactions atypiques ou les comportements suspects.
• Former les équipes à l’identification des signaux d’alerte spécifiques aux actifs numériques.
• Collaborer avec des partenaires spécialisés pour analyser les nouvelles typologies de fraude émergentes.

Source : blog ACFE