L’émergence de nouveaux risques BC-FT liés aux établissements de paiement

L’Autorité Bancaire Européenne (ABE) a publié le 16 juin 2023 un rapport sur les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme (BC-FT) propres aux établissements de paiement (EP).

Ce rapport met en évidence plusieurs points importants dont les EP devraient tenir compte pour compléter leur classification des risques BC-FT.

- Tout d'abord, le rapport constate la faiblesse des dispositifs LCB-FT des EP européens ;

- Ensuite, le rapport vient préciser certains risques BC-FT classiques liés aux EP (clientèle personne morale, risque géographique, etc) ;

- Un accent est mis sur le risque spécifique lié au recours à des agents de paiement ; 

- Enfin, et c'est une nouveauté, l'ABE relève l'émergence de 3 nouveaux risques BC-FT propres aux EP : la marque blanche, les IBAN virtuels, et le Third-Party merchant acquiring