Campagne STRIX 2025 : Renforcement des contrôles LCB/FT pour les bijoutiers et experts-comptables à Monaco

Contexte et objectifs de la campagne STRIX 2025

Le Service d'Information et de Contrôle sur les Circuits Financiers (SICCFIN) de Monaco lance une nouvelle campagne de contrôle baptisée STRIX 2025, ciblant spécifiquement les professionnels du secteur de la bijouterie et les experts-comptables. Cette initiative s'inscrit dans le cadre du renforcement continu du dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB/FT) de la Principauté.

Cette campagne de contrôle vise à évaluer la conformité des professionnels assujettis aux obligations LCB/FT et à identifier les axes d'amélioration potentiels dans leurs dispositifs de contrôle interne. L'accent sera mis sur la vérification de la mise en œuvre effective des procédures de vigilance client, la tenue des registres, et la qualité des déclarations de soupçon.

Points clés du programme de contrôle

Les contrôles porteront notamment sur :

- L'évaluation des risques et la classification de la clientèle

- Les procédures d'identification et de vérification de l'identité des clients

- La documentation et la conservation des informations relatives aux transactions

- Les dispositifs de détection des opérations suspectes

- La formation et la sensibilisation du personnel

- L'organisation du contrôle interne

Impact pour les professionnels concernés

Les bijoutiers et experts-comptables devront démontrer la robustesse de leurs dispositifs LCB/FT et leur capacité à détecter et signaler les opérations suspectes. Cette campagne représente une opportunité pour ces professionnels de renforcer leurs pratiques et de s'assurer de leur conformité avec les exigences réglementaires en vigueur.

Quelques pistes pour l'intégration opérationnelle dans votre dispositif :

1. Réaliser un audit interne préalable de votre dispositif LCB/FT pour identifier les points d'amélioration

2. Mettre à jour vos procédures internes et votre cartographie des risques

3. Organiser des sessions de formation pour vos équipes sur les dernières évolutions réglementaires

4. Renforcer la documentation de vos contrôles et la traçabilité des décisions prises