Campagne STRIX 2025 : Contrôle des Multi-Family Offices et Agents sportifs à Monaco

Contexte et objectifs de la campagne STRIX 2025

Le Service d'Information et de Contrôle sur les Circuits Financiers (SICCFIN) de Monaco lance une nouvelle campagne de contrôle ciblée baptisée STRIX 2025. Cette initiative s'inscrit dans le cadre du renforcement continu de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB/FT) dans la Principauté.

La campagne vise spécifiquement deux catégories de professionnels :

- Les Multi-Family Offices (MFO)

- Les agents sportifs

Ces secteurs ont été identifiés comme présentant des risques particuliers en matière de LCB/FT, notamment en raison de la nature de leurs activités et des montants importants qui peuvent être en jeu.

Points clés des contrôles

Les contrôles porteront sur plusieurs aspects essentiels :

1. La conformité des procédures internes

2. L'efficacité des dispositifs de détection des opérations suspectes

3. La qualité des due diligences clients

4. La formation du personnel

5. La documentation et la traçabilité des opérations

Une attention particulière sera portée aux transactions transfrontalières et aux relations avec les personnes politiquement exposées (PPE).

Implications pour les professionnels concernés

Les professionnels visés doivent s'assurer que leurs dispositifs sont à jour et conformes aux exigences réglementaires. Cela implique notamment :

- La mise à jour des procédures internes

- Le renforcement des contrôles sur les transactions à risque

- La vérification de la complétude des dossiers clients

- La revue des dispositifs de monitoring

Quelques pistes pour l'intégration opérationnelle dans votre dispositif :

• Réaliser un audit interne préalable de votre dispositif LCB/FT en vous concentrant sur les points d'attention identifiés par le SICCFIN

• Mettre en place un plan d'action correctif pour remédier aux éventuelles faiblesses identifiées avant le début des contrôles

• Former ou mettre à niveau les équipes sur les spécificités des contrôles STRIX et les attentes du régulateur

• Préparer une documentation claire et exhaustive démontrant l'efficacité de votre dispositif LCB/FT