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Une personne politiquement exposée est une personne exerçant ou ayant exercé des fonctions publiques importantes, dont la relation d'affaires impose des mesures de vigilance renforcées.

Le statut s'étend aux membres directs de la famille et aux personnes connues pour être étroitement associées. Il ne disparaît pas immédiatement à la cessation des fonctions : le risque doit continuer d'être apprécié pendant une période raisonnable après le départ.

Être PPE n'est pas un soupçon. C'est un facteur de risque qui déclenche des diligences renforcées : approbation de l'entrée en relation à un niveau hiérarchique adéquat, établissement de l'origine du patrimoine et des fonds, surveillance renforcée des opérations.

La détection repose en pratique sur des bases de données commerciales. Leur paramétrage — périmètre des fonctions retenues, gestion des homonymes, fréquence de rafraîchissement — est un point de contrôle classique, car il détermine à la fois le taux de faux positifs et les angles morts.

Aussi appelé : PEP, politically exposed person.

Voir aussi

Définition maintenue par la rédaction de GRACES.community. Elle donne des repères ; elle ne remplace ni le texte applicable, ni un conseil juridique.