Prévention AML/CFT : rôle clé de l'UE

Lors du sommet international sur la lutte contre la criminalité financière à Londres, Hennie Verbeek-Kusters, membre du conseil d'administration de l'AMLA, a mis en avant le rôle de la prévention dans l'amélioration de l'efficacité du cadre AML/CFT européen.

Elle a souligné la nécessité de combiner supervision, coopération des unités de renseignement financier et analyse des risques pour anticiper les menaces et comprendre comment les réseaux criminels exploitent les faiblesses du système financier. Selon elle, la prévention constitue une mesure essentielle de l'efficacité AML/CFT.

Des législations robustes, des contrôles efficaces et une plus grande transparence réduisent les opportunités d'abus et rendent le système financier plus difficile et coûteux à exploiter pour les criminels. Bien que cet impact préventif ne soit pas toujours immédiatement visible, elle l'a qualifié de « succès discret », central pour un cadre AML/CFT performant.

Elle a cité des avancées dans des domaines comme les mesures sur les paiements en espèces, l'identification des clients, les actifs crypto et la propriété effective, illustrant comment le système financier devient progressivement plus résistant aux abus.

À l'avenir, elle a comparé le développement du cadre AML/CFT européen à un marathon, insistant sur la nécessité de cohérence, de persévérance et de concentration sur l'impact à long terme.

Son objectif ultime reste un cadre AML/CFT alliant prévention efficace, renseignement financier solide et application rigoureuse, rendant l'abus criminel plus difficile, plus rare et moins rentable.