Campagne STRIX 2025 : Nouvelle initiative de contrôle des établissements financiers monégasques

Contexte et objectifs de la campagne STRIX 2025

L'Autorité Monégasque de Supervision Financière (AMSF) lance sa campagne annuelle de contrôle STRIX 2025, visant à renforcer la surveillance des établissements financiers de la Principauté. Cette initiative s'inscrit dans une démarche continue d'amélioration des dispositifs de conformité et de gestion des risques.

La campagne STRIX 2025 met particulièrement l'accent sur l'évaluation des dispositifs de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT), ainsi que sur la conformité aux obligations réglementaires locales et internationales.

Points clés du programme de contrôle

Les contrôles porteront sur plusieurs axes majeurs :

- Évaluation des dispositifs de KYC et de due diligence

- Analyse des systèmes de surveillance des transactions

- Vérification des procédures de contrôle interne

- Examen des dispositifs de formation du personnel

- Contrôle de la gouvernance et de l'organisation de la fonction conformité

Modalités pratiques pour les établissements concernés

Les établissements financiers monégasques devront se préparer à :

- Mettre à disposition l'ensemble de leur documentation réglementaire

- Présenter leurs rapports d'activité et de contrôle interne

- Démontrer l'efficacité de leurs outils de surveillance

- Justifier de la formation continue de leurs collaborateurs

Quelques pistes pour l'intégration opérationnelle dans votre dispositif :

1. Réaliser un audit préalable de votre dispositif LCB-FT et conformité

2. Mettre à jour vos procédures et votre cartographie des risques

3. Former vos équipes aux dernières évolutions réglementaires

4. Préparer un dossier de présentation synthétique de votre organisation

5. Planifier des tests de vos systèmes de surveillance