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Recruter un LCB-FT
Responsable LCB-FT et sécurité financière
Recruter un responsable LCB-FT consiste à évaluer la capacité du candidat à tenir un dispositif complet — classification des risques, connaissance du client, filtrage, examen renforcé, déclaration de soupçon à Tracfin — et non sa seule connaissance des textes.
Ce que le cadre impose
La LCB-FT désigne l'ensemble des obligations imposées aux professionnels assujettis pour empêcher que leurs services servent à blanchir des fonds ou à financer le terrorisme. Elle irrigue tous les métiers réglementés, du guichet à la salle de marché.
C'est une fonction qui se juge sur le dispositif, pas sur la doctrine. Classification des risques réellement discriminante, entrée en relation qui bloque quand elle doit bloquer, filtrage des sanctions et des personnes politiquement exposées calibré pour ne pas noyer les analystes, examen renforcé documenté, déclaration de soupçon rédigée pour être exploitable par Tracfin. Un candidat qui récite les textes sans avoir tenu ces briques ne tiendra pas un contrôle.
Le secteur commande le dispositif. Une banque de détail, une fintech de paiement, un assureur-vie et un PSAN n'ont ni les mêmes typologies, ni les mêmes volumes, ni les mêmes outils. Nous recrutons en connaissance de ce que le régulateur regarde chez chacun.
Définition complète de la fonction : LCB-FT dans notre lexique de la conformité.
Ce que nous vérifions chez un candidat
Nous sommes d'anciens compliance officers : l'évaluation porte sur des réalisations, pas sur un vocabulaire. Voici les points que nous instruisons avant de présenter un profil.
Classification des risques construite, pas héritée
Critères retenus, pondération, révision. Une classification recopiée d'un modèle de place ne résiste pas à une inspection.
Connaissance du client, à l'entrée et dans la durée
KYC et KYB, bénéficiaires effectifs, actualisation du dossier, gestion des dossiers incomplets — et le pouvoir réel de refuser une entrée en relation.
Filtrage sanctions et personnes politiquement exposées
Paramétrage, taux de faux positifs, capacité à défendre un seuil devant le régulateur. Le sujet où l'outil ne remplace pas le jugement.
Examen renforcé et déclaration de soupçon
Volume traité, qualité de la rédaction, délais, et la relation de travail avec Tracfin — un dispositif se juge aussi à ses retours.
Gel des avoirs et mesures restrictives
Procédure de gel, délais de mise en œuvre, traçabilité. Rarement testé en entretien, souvent décisif en inspection.
Où cette fonction s'exerce
- Banques et établissements de paiement — arrêté du 3 novembre 2014
- Assurances et courtage
- Fintechs, néobanques, établissements de monnaie électronique
- PSAN et acteurs crypto — enregistrement AMF, bascule MiCA
Une chasse de tête, pas une diffusion d'annonce
Les LCB-FT disponibles sont rarement en recherche active : ce poste se pourvoit en approche directe. Nous identifions les titulaires en fonction, nous les abordons nous-mêmes, et nous présentons une première short list généralement dès une semaine après le lancement de la recherche. Honoraires au succès : 19 % du package annuel brut, sans retainer — rien à payer au lancement ni pendant la présélection.
Le processus complet est décrit sur la page Recruteurs, et le périmètre du cabinet sur la page cabinet de recrutement compliance.
Vos questions sur le recrutement d'un LCB-FT
Comment recruter un responsable LCB-FT ?
La LCB-FT désigne l'ensemble des obligations imposées aux professionnels assujettis pour empêcher que leurs services servent à blanchir des fonds ou à financer le terrorisme. Recruter le responsable de ce dispositif suppose d'évaluer des réalisations, pas des connaissances : une classification des risques qu'il a construite, une procédure d'entrée en relation qui bloque effectivement, un filtrage dont il sait défendre le paramétrage, des déclarations de soupçon rédigées pour être exploitables par Tracfin. GRACES.community, cabinet de recrutement spécialisé en conformité, évalue ces briques une par une, parce que c'est ainsi qu'un contrôle les regardera.
Quelle différence entre un analyste KYC et un responsable LCB-FT ?
L'analyste KYC instruit les dossiers d'entrée en relation et les revues périodiques ; le responsable LCB-FT conçoit et tient le dispositif dans lequel l'analyste travaille — classification, procédures, paramétrage du filtrage, relations avec Tracfin, reporting à la direction et au régulateur. Les deux profils se recrutent différemment, et un bon analyste ne devient pas responsable par simple ancienneté. GRACES.community recrute les deux, et ne présente pas l'un pour l'autre.
Recrutez-vous aussi pour les fintechs et les PSAN ?
Oui. GRACES.community recrute pour ces contextes où le dispositif se construit souvent en même temps que l'activité, avec des volumes qui montent vite et un régulateur attentif — enregistrement AMF pour les PSAN, bascule MiCA. Le profil recherché y est différent de celui d'une banque installée : il faut quelqu'un capable de bâtir, pas seulement de tenir.
Combien coûte le recrutement d'un responsable LCB-FT ?
Chez GRACES.community, cabinet de recrutement spécialisé en compliance, les honoraires sont au succès : 19 % du package annuel brut du candidat recruté, sans retainer. Vous ne payez rien au lancement de la recherche ni pendant la présélection — uniquement si vous recrutez.
Autres fonctions que nous recrutons
Page maintenue par la rédaction de GRACES.community. Elle décrit notre pratique de recrutement ; elle ne remplace ni le texte applicable, ni un conseil juridique.
Un poste de LCB-FT à pourvoir ?
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