AMLA : convergence européenne contre la criminalité financière

Bruna Szego, présidente d'AMLA, a évoqué les difficultés rencontrées pour concrétiser le mandat de l'Autorité tout en consolidant son organisation. Elle a insisté sur l'insuffisance de convergence entre les États membres, particulièrement dans les secteurs non financiers.

L'Autorité collabore étroitement avec les superviseurs nationaux, les cellules de renseignement financier et les autres acteurs du système LCB-FT pour appliquer plusieurs volets du nouveau cadre réglementaire : le règlement unique, les méthodologies communes, le manuel de supervision ainsi que les formats harmonisés facilitant la circulation structurée des informations au sein de l'Union.

Szego a identifié le secteur des crypto-actifs comme une priorité pour AMLA, en raison des évolutions du marché et de la nécessité pour les cellules de renseignement financier et les superviseurs européens de renforcer leurs capacités analytiques.

Elle a également détaillé les préparatifs en cours pour l'exercice de la supervision directe à compter de 2028. Le processus de sélection s'appuiera sur des critères objectifs et concernera certaines des institutions financières et groupes transfrontaliers les plus significatifs de l'UE.

Pour les entités sélectionnées, cette supervision directe offrira un superviseur unique au niveau européen et un ensemble cohérent d'attentes, remplaçant la fragmentation actuelle des approches nationales.

Ce que cela implique

• Les superviseurs nationaux et les cellules de renseignement financier européens sont impliqués dans la mise en œuvre du cadre AML/CFT
• Les institutions financières transfrontalières seront concernées par la supervision directe d'AMLA à partir de 2028