Campagne STRIX 2025 : Contrôle renforcé des banques et TCSP monégasques en matière de LCB/FT

Contexte et objectifs de la campagne STRIX 2025

Le Service d'Information et de Contrôle sur les Circuits Financiers (SICCFIN), l'autorité de supervision monégasque en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB/FT), lance une nouvelle campagne de contrôle baptisée STRIX 2025. Cette initiative majeure cible spécifiquement les établissements bancaires et les prestataires de services aux sociétés et fiducies (TCSP) opérant en Principauté de Monaco.

Cette campagne s'inscrit dans le cadre du renforcement continu du dispositif LCB/FT monégasque et fait suite aux recommandations du GAFI et de MONEYVAL. Elle vise à évaluer l'efficacité des dispositifs mis en place par les assujettis et à s'assurer de leur conformité avec les obligations réglementaires en vigueur.

Points clés du contrôle

Les inspections porteront notamment sur :

- L'évaluation des risques et la classification de la clientèle

- Les procédures de connaissance client (KYC) et de due diligence

- Le dispositif de détection et de déclaration des opérations suspectes

- La formation et la sensibilisation du personnel

- La gouvernance et le contrôle interne

Implications pour les établissements concernés

Les établissements visés devront démontrer la robustesse de leurs dispositifs LCB/FT et leur capacité à gérer efficacement les risques identifiés. Une attention particulière sera portée à la documentation des procédures et à la traçabilité des contrôles effectués.

Quelques pistes pour l'intégration opérationnelle dans votre dispositif :

• Réaliser un audit préalable de votre dispositif LCB/FT pour identifier les éventuelles lacunes

• Mettre à jour la cartographie des risques et les procédures internes

• Renforcer la formation des collaborateurs sur les points d'attention spécifiques de la campagne STRIX

• Préparer la documentation nécessaire pour démontrer l'efficacité des contrôles en place

• Anticiper les ressources nécessaires pour répondre aux demandes des superviseurs