Évaluation nationale des risques en matière de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme 2025

Introduction

L'évaluation nationale des risques (ENR) en matière de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme (BC/FT) pour l'année 2025, publiée par la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), est un document essentiel pour comprendre les menaces et vulnérabilités auxquelles le Luxembourg est confronté. Cette évaluation couvre la période d'observation de 2020 à 2023 et vise à renforcer le dispositif national de lutte contre le BC/FT.

Contexte et objectifs de l'évaluation

Le Luxembourg, en tant que centre financier international, est exposé à des risques significatifs de BC/FT. L'ENR 2025 a pour objectif principal d'identifier, d'analyser et de comprendre ces risques afin de mettre en place des mesures efficaces pour les atténuer. Cette évaluation s'inscrit dans le cadre des obligations internationales du Luxembourg, notamment celles émanant du Groupe d'action financière (GAFI) et de l'Union européenne.

Principales conclusions de l'évaluation

L'évaluation met en lumière plusieurs secteurs à risque, notamment le secteur bancaire, les services financiers non bancaires, et les entreprises de gestion d'actifs. Elle souligne également l'importance de la coopération internationale et de l'échange d'informations pour lutter efficacement contre le BC/FT. Les nouvelles technologies, bien qu'offrant des opportunités, présentent également des défis en matière de conformité et de surveillance.

Quelques pistes pour l'intégration opérationnelle dans votre dispositif :

• Renforcer les mécanismes de détection et de surveillance des transactions suspectes.
• Améliorer la formation continue des personnels sur les nouvelles typologies de BC/FT.
• Établir des partenariats avec d'autres institutions financières pour partager les meilleures pratiques.
• Utiliser des technologies avancées pour améliorer la conformité et la gestion des risques.
• Participer activement aux forums internationaux pour rester informé des évolutions réglementaires.