IBAN virtuels : opportunités et risques en matière de LCB-FT selon Tracfin et l'ACPR

Tracfin et l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) ont publié un rapport conjoint analysant les usages des IBAN virtuels (vIBAN) en France, sous l’angle de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT).

Objectifs et enjeux du rapport

Ce document vise à éclairer les pratiques associées aux vIBAN, tout en alertant sur les risques de détournement par des réseaux criminels. Bien que majoritairement utilisés à des fins légitimes, ces outils peuvent compliquer la traçabilité des flux financiers et faciliter des opérations de blanchiment.

Principales conclusions

Le rapport met en évidence que les vIBAN, s’ils répondent à des besoins opérationnels, nécessitent une vigilance accrue en raison de leur potentiel d’usage malveillant. Leur adoption croissante en France soulève des questions sur leur encadrement et leur supervision.

Source : TRACFIN