Publication de la FRA 2020 pour les CIF : focus renforcé sur le LCB-FT

Chaque année, l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) publie sa Fiche de Renseignement Annuelle (FRA) à destination des Conseillers en Investissements Financiers (CIF). L’édition 2020, publiée dans un contexte marqué par des contraintes opérationnelles spécifiques, se distingue par un accent particulier sur les dispositifs de Lutte contre le Blanchiment de Capitaux et le Financement du Terrorisme (LCB-FT).

Une FRA 2020 enrichie sur les exigences LCB-FT

La FRA 2020 pour les CIF intègre des précisions accrues concernant les obligations en matière de LCB-FT. Ces évolutions reflètent une volonté de l’AMF de renforcer la vigilance des professionnels sur les risques de blanchiment et de financement illicite, notamment dans le cadre de leurs activités de conseil en investissement.

Points d’attention pour les CIF

Les professionnels sont invités à porter une attention particulière aux sections relatives aux dispositifs de vigilance et aux procédures internes de détection des opérations suspectes. L’AMF souligne l’importance de documenter de manière exhaustive les mesures mises en œuvre pour garantir la conformité aux exigences réglementaires.

Rappel des obligations clés

• Vigilance renforcée : identification et vérification des clients, notamment pour les profils à risque.
• Documentation des procédures : traçabilité des actions réalisées et des décisions prises en matière de LCB-FT.
• Formation des collaborateurs : sensibilisation continue aux risques et aux bonnes pratiques.

Source : OPADEO