Campagne STRIX 2025 : Contrôle LCB/FT des concessionnaires automobiles et huissiers de justice à Monaco

Contexte et objectifs de la campagne STRIX 2025

L'AMSF (Agence Monégasque de Supervision Financière) lance sa campagne annuelle de contrôle STRIX 2025, ciblant spécifiquement les concessionnaires automobiles et les huissiers de justice de la Principauté. Cette initiative s'inscrit dans le cadre du renforcement continu du dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB/FT) à Monaco.

Cette campagne de contrôle vise à évaluer la conformité des professionnels concernés avec les obligations réglementaires en matière de LCB/FT, notamment :

- L'identification et la vérification de l'identité des clients

- La mise en œuvre des mesures de vigilance adaptées

- La conservation des documents et pièces justificatives

- La détection et la déclaration des opérations suspectes

Spécificités des secteurs ciblés

Les concessionnaires automobiles et les huissiers de justice présentent des vulnérabilités particulières en matière de blanchiment de capitaux :

Pour les concessionnaires automobiles :

- Transactions importantes en espèces

- Risque d'utilisation de prête-noms

- Complexité des montages financiers (leasing, crédit-bail)

- Commerce transfrontalier de véhicules de luxe

Pour les huissiers de justice :

- Manipulation de fonds pour le compte de tiers

- Recouvrement de créances

- Ventes aux enchères

- Séquestres

Méthodologie et points de contrôle

L'AMSF procédera à des contrôles sur pièces et sur place, examinant notamment :

- L'organisation du dispositif LCB/FT

- Les procédures internes

- La formation du personnel

- La qualité des contrôles internes

- La traçabilité des opérations

- Le respect des obligations déclaratives

Quelques pistes pour l'intégration opérationnelle dans votre dispositif :

1. Réaliser un audit préalable de votre dispositif LCB/FT en vous basant sur les points de contrôle annoncés

2. Mettre à jour vos procédures internes et votre cartographie des risques

3. Organiser une session de formation/sensibilisation pour vos équipes

4. Renforcer la documentation et la traçabilité de vos contrôles

5. Préparer un dossier de présentation de votre dispositif LCB/FT