Analyse de l'état de la menace LCB-FT 2022-2023 : Les nouvelles tendances identifiées par Tracfin

Le service de renseignement financier français Tracfin a publié son rapport annuel sur l'état de la menace en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) pour la période 2022-2023. Cette analyse approfondie met en lumière les évolutions significatives des risques et les nouveaux schémas de blanchiment.

1. Une augmentation significative des déclarations de soupçon

En 2022, Tracfin a reçu plus de 160 000 déclarations de soupçon, marquant une hausse continue depuis plusieurs années. Cette augmentation reflète tant l'amélioration des dispositifs de détection que l'émergence de nouvelles menaces.

2. Les principales tendances criminelles identifiées

• Escroqueries aux faux ordres de virement (FOVI)

• Fraudes aux prestations sociales

• Cybercriminalité financière

• Blanchiment via l'immobilier

• Utilisation croissante des cryptoactifs

3. Focus sur les nouveaux modes opératoires

L'analyse révèle une sophistication croissante des techniques de blanchiment :

• Recours aux sociétés écrans multiples

• Utilisation de prête-noms professionnels

• Fractionnement complexe des opérations

• Mélange de flux licites et illicites

4. Les secteurs particulièrement exposés

• Le secteur immobilier reste très vulnérable

• Les plateformes de cryptoactifs

• Le commerce de luxe

• Les activités de conseil et services aux entreprises

5. Recommandations pour les professionnels assujettis

Tracfin souligne l'importance de :

• Renforcer la formation des collaborateurs

• Adapter les outils de détection

• Améliorer la qualité des déclarations de soupçon

• Développer l'approche par les risques

Quelques pistes pour l'intégration opérationnelle dans votre dispositif :

1. Mettre à jour la cartographie des risques en intégrant les nouvelles typologies identifiées

2. Renforcer les contrôles sur les secteurs particulièrement exposés

3. Former les équipes aux nouveaux modes opératoires

4. Adapter les scénarios de détection aux nouvelles menaces

5. Réviser les procédures de KYC en conséquence