Basel AML Index 2024 : Analyse approfondie des risques mondiaux de blanchiment et financement du terrorisme

Un indice mondial de référence pour évaluer les risques LCBFT

Le Basel Institute on Governance vient de publier la 13ème édition de son indice mondial des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme. Cette nouvelle version évalue 203 pays et juridictions (164 dans sa version publique) selon une méthodologie rigoureuse basée sur cinq critères principaux :

- La qualité du cadre réglementaire LCBFT

- L'efficacité de la lutte contre la corruption

- La transparence financière

- La transparence de l'action publique

- Les risques juridiques et politiques

L'indice attribue un score de 0 à 10 (10 représentant le risque maximal) en s'appuyant sur des données provenant d'organismes reconnus comme le GAFI, Transparency International, la Banque Mondiale et Reporters sans frontières.

Principaux enseignements du classement 2024

Le Myanmar occupe la première place avec un score de 8.17, suivi par Haïti (7.92) et la République Démocratique du Congo (7.73). Les pays d'Afrique et d'Asie du Sud-Est présentent généralement les risques les plus élevés.

Points notables :

- L'Algérie (6.92) récemment listée par le GAFI

- Les Emirats Arabes Unis (6.18) sous surveillance accrue

- Malte (5.18) et la Hongrie (5.06), moins bien notés parmi les pays de l'UE

À l'inverse, Saint-Marin (2.96), l'Islande (3.00) et la Finlande (3.07) obtiennent les meilleurs scores. La France maintient une bonne position avec 3.86.

Évolutions méthodologiques et nouvelles tendances

L'édition 2024 intègre davantage d'indicateurs liés à la fraude et à la cybercriminalité, reflétant l'évolution des risques. Cette adaptation méthodologique a notamment impacté l'évaluation des grands centres financiers, plus exposés à ces menaces.

Analyse nuancée des pays listés par le GAFI

Le rapport souligne l'hétérogénéité des situations des pays sur liste grise du GAFI, avec des scores variant de 4.53 (Croatie) à 7.92 (Haïti). Cette disparité suggère la nécessité d'une approche différenciée dans l'application des mesures de vigilance renforcée.

Quelques pistes pour l'intégration opérationnelle dans votre dispositif :

• Intégrer les scores de l'AML Index dans vos matrices d'évaluation des risques pays

• Mettre à jour vos procédures de KYC en tenant compte des nouveaux facteurs de risque (fraude, cybercriminalité)

• Adopter une approche différenciée pour les pays sur liste grise du GAFI en fonction de leur score AML Index

• Renforcer la surveillance des opérations impliquant les juridictions à haut risque identifiées dans le rapport

• Documenter l'utilisation de l'AML Index dans vos procédures d'évaluation des risques géographiques conformément à l'article L.561-41 du CMF